Thế giới đang thay đổi từng ngày và cuộc sống đang trở nên khó khăn hơn bao giờ hết khi vật giá ngày càng đắt đỏ, đòi hỏi con người cần phải có nhiều nguồn thu nhập hơn nữa. Tuy nhiên, với thời gian và sức lực có hạn, để tạo ra nguồn thu nhập mới không phải việc dễ dàng.

Tỷ phú Warrent Buffett đã từng nói: “Nếu bạn không tìm ra cách kiếm tiền trong khi ngủ, bạn sẽ phải làm việc cho đến khi chết”. Do đó, việc sở hữu một nguồn thu nhập thụ động là chìa khóa để đạt được tự do tài chính.

Trong nội dung bài viết này, BHO Network sẽ đề cập tới một số phương pháp tạo ra thu nhập thụ động với tiền điện tử (crypto) phổ biến nhất.

1 - Stake các native token của blockchain!

Mức độ rủi ro: Thấp - 3 đến 20%.

Nhiều chuỗi và token có cách xác thực giao dịch riêng. Hầu hết các chuỗi Proof-of-Stake (PoS) sử dụng validator để “đào” các khối mới. Và người ủy quyền sẽ đưa tiền cho validator mà họ tin tưởng để khai thác. Phương pháp này có ít rủi ro nhất nhưng cũng vì thế mà đem lại tỉ suất lợi nhuận thấp tương đương.

Bên cạnh các blockchain như Polkadot và Elrond có thể cung cấp lợi suất staking hàng chục phần trăm, hãy nhớ rằng một số blockchain (như DOT) bị lạm phát, sẽ làm giảm lợi suất thực tế. Ví dụ như blockchain Ethereum sẽ trải qua lạm phát âm gần -1 đến -2%, nghĩa là lợi suất thực tế sẽ cao hơn mức đã đề cập. Tuy nhiên, nhà đầu tư hãy tự nghiên cứu kĩ trước khi quyết định.

2 - Yield farming với stablecoin!

Mức độ rủi ro: Thấp - 1 đến 20%.

Nhiều giao thức DeFi, CEX và DEX cung cấp các tùy chọn tạo lợi nhuận tốt cho các stablecoin của bạn bằng cách cho các nhà đầu tư khác vay hoặc bằng cách sử dụng tiền của bạn để cung cấp các khoản vay nhanh.

Lợi nhuận của các phương pháp này thường thay đổi theo khối lượng hoặc mục đích sử dụng tiền của bạn. Nếu bạn nhận phần thưởng là token gốc của nền tảng thay vì stablecoin, lợi nhuận cũng sẽ thay đổi theo giá trị của các token đó. Phương pháp đầu tư này là ít rủi ro nhất trong số các tùy chọn đã đề cập vì gần như không có rủi ro biến động giá của các stablecoin. Tuy nhiên, nếu bạn là người dùng DeFi, bạn cần phải lưu ý đến rủi ro về smartcontract.

Một số dự án và giao thức cung cấp khả năng Yield Farming nhà đầu tư có thể cân nhắc bao gồm: Curve Finance, Aave, Uniswap, và Pancake Swap.

3 - Cung cấp thanh khoản

Mức độ rủi ro: Thấp/Trung bình/Cao - 5 đến 500%.

Thế giới DeFi và các sàn giao dịch phi tập trung sẽ không tồn tại nếu không có các pool thanh khoản và Nhà cung cấp thanh khoản (Liquidity Provider - LP). Các nhà cung cấp thanh khoản cung cấp tài sản của họ ở cả hai phía, vd: 50% bằng USDT và 50% bằng ETH. Khi các nhà giao dịch đến và giao dịch trong pool đó, bạn sẽ nhận được một phần phí giao dịch được tạo ra từ các giao dịch. Các pool thanh khoản này tạo ra lợi suất cao hơn nhưng cũng có nhiều rủi ro hơn, ví dụ như tổn thất nhất thời (Impermanent Loss - IL). Khi giá của tài sản bắt đầu tăng hoặc giảm, việc nắm giữ tài sản đó thay vì cung cấp tính thanh khoản có thể lợi hơn (hoặc không).

Một số ít các pool Thanh khoản và tỉ suất lợi nhuận của chúng - Nguồn: https://coindix.com/

Có thể thấy, cung cấp thanh khoản đem lại lợi nhuận lớn hơn nhiều, nhưng rủi ro đi kèm cũng tỉ lệ thuận với lợi nhuận. Hãy nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư vào các pool này vì lợi nhuận và rủi ro luôn đi cùng với nhau. Khi cung cấp thanh khoản, nhà đầu tư nên xem xét các mức độ rủi ro như sau:

• Rủi ro thấp và Phần thưởng thấp: là các nhóm thanh khoản chỉ yêu cầu 1 tài sản hoặc các loại tiền ổn định như cầu nối hoặc nhóm USD. Các Pool thanh khoản có lợi nhuận thấp và rủi ro thấp thường là các pool thanh khoản chỉ có một loại tài sản mã duy nhất như ETH hay USDT, ví dụ như các cầu nối blockchain hay USD pool.
• Rủi ro trung bình và Phần thưởng trung bình: là các pool thanh khoản với một phía là tài sản số và bên còn lại là stablecoin, như USDT-FTM.
• Rủi ro cao và Phần thưởng cao: là các pool có 2 loại tài sản khác nhau, ví dụ như MATIC-ETH.

4 - Stake token DAO / Dapp / Phần thưởng

Mức độ rủi ro: Trung bình/Cao - 35 đến 500%.

Đây là hình thức đầu tư mang lại rủi ro cao nhất, do đó chiến lược tốt nhất sẽ là đầu tư và stake các native token từ DApps. Hầu hết các ứng dụng DeFi đều có native token riêng có thể được sử dụng để bỏ phiếu, nhận một phần phần thưởng (giao dịch) hoặc cải thiện lợi nhuận của các sản phẩm/dịch vụ mà họ cung cấp.

Lợi nhuận đến từ phương pháp này thường cao nhất nhưng luôn đi kèm với rủi ro lạm phát gia tăng, rủi ro hợp đồng thông minh hoặc rủi ro tập trung hóa. Giá của những token này thường biến động mạnh, vì càng nhiều token được in ra thì giá thường giảm và những dự án này thường đến từ một nhóm nhà phát triển tập trung, có thể bỏ dở hoặc rời bỏ dự án. Tuy nhiên, điểm cộng là lợi suất cao hơn, nhiều phần thưởng hơn, người dùng có quyền biểu quyết và tiềm năng tăng trưởng cao.

Từ bảng trên, nhà đầu tư có thể thấy một số dự án đem lại lợi suất lên đến ba chữ số. Tuy vậy, vì phương pháp này có vẻ mang lại lợi nhuận cao nhất, nên rủi ro cũng là cao nhất, yêu cầu phải có sự nghiên cứu kĩ càng trước khi đầu tư. Những dự án kiểu này thường có rủi ro tiềm ẩn cao. Nếu một dự án tốt đến mức phi thực tế, thì khả năng cao là nó phi thực tế.

Lời kết

Có rất nhiều cơ hội trong thị trường tiền điện tử dù là DeFi hay CeFi và nhà đầu tư cần biết tìm đến đúng nơi để bắt đầu tạo ra thu nhập thụ động. Có nhiều cách đầu tư khác nhau, và các phương pháp và hình thức được đề cập ở trên sẽ cung cấp cho nhà đầu tư ý tưởng về các khả năng khác nhau trong thị trường. BHO Network sẽ luôn khuyên các nhà đầu tư nên chia đều khoản đầu tư của mình theo nhiều dòng, từ đó giữ cho mình không phải chịu quá nhiều rủi ro đồng thời giúp đa dạng hóa các danh mục đầu tư.