Parallel Finance (Heiko Finance) là gì? Tổng hợp từ A đến Z

Parallel Finance là gì? Heiko Finance là gì? Dự án này có những điểm gì vượt trội? Cùng BHO Network tìm hiểu ngay tất tần tật những thông tin chi tiết về Tokenomics của PARA Token & HKO Token tại bài viết lần này nhé!

1. Thông tin về Parallel Finance và Heiko Finance

Khi tìm hiểu về Parallel Finance, các bạn sẽ thấy xuất hiện thêm khái niệm mới là Heiko Finance. Trên thực tế, hai dự án này có thể coi là một. Về cơ bản hai dự án giống nhau toàn bộ từ thiết kế cho đến cơ chế vận hành. Mạng lưới mà các dự án triển khai là điểm khác biệt duy nhất.

Heiko Finance được phát triển trên mạng lưới Kusama. Đây có thể xem như là một mạng lưới thử nghiệm trước khi chuyển sang mạng lưới Polkadot chính thức. Đồng tiền của Parallel Finace và Heiko Finance là gì? PARA là đồng tiền của Parallel Finance còn HKO là Token gốc của Heiko Finance.

Parallel Finance có thiết kế và cơ chế giống Heiko Finance

2. Parallel Finance (PARA) là gì?

Parallel Finance - một giao thức thị trường tiền tệ phi tập trung trên hệ sinh thái Polkadot. Chức năng chính là cung cấp các dịch vụ vay mượn hoặc Staking. Dự án cho phép các Lender có thể vừa cho vay vừa Staking đồng thời để họ tối đa lợi nhuận. Về phía người đi vay thì được thế chấp khoản DOT/KSM để mượn thêm vốn.

Ngoài ra, Parallel cũng sẽ dựa trên giao thức Staking Derivatives Protocol để giúp người dùng có thêm lợi nhuận khi Staking Polkadot Token (DOT) phục vụ mục đích đấu giá Parachain. Điều này được thực hiện bằng cách Token hóa DOT đã Stake và đem sử dụng cho các mục đích khác.

Parallel Finance - một giao thức của Polkadot.

Tương tự như Polkadot có Chain thử nghiệm là Kusama, Parallel là dự án của Polkadot cũng sẽ có dự án phiên bản “chị em” chạy trên Kusama là Heiko Finance. Có vài điểm khác nhau giữa 2 dự án vì chạy trên 2 Chain khác nhau, tuy nhiên, tính năng cốt lõi là giống nhau.

Xem thêm: GST Token STEPN là gì? Thông tin về trào lưu game Move to Earn

3. Các đặc điểm nổi bật của Parallel Finance

Các chức năng của Parallel Finance sẽ tương tự với dự án Heiko Finance trên Kusama Chain.

3.1 Tăng tính thanh khoản khi Staking

Polkadot Native Token (DOT) khi đem Stake tại các Relay Chain sẽ nhận được khoảng 14% lợi nhuận hằng năm nhưng khi muốn Unstake lại mất đến 24 ngày. Thêm nữa, DOT khi Stake sẽ không mang lại tiện ích nào và điều đó làm gia tăng “chi phí cơ hội”, khiến các Stakers mất động lực. Parallel Finance nhờ giao thức Staking Derivatives có thể giúp tăng tiện ích khi Stakers cần Stake DOT để đấu giá Parachain hay huy động quỹ cộng đồng Crowdloans theo đặc thù của Polkadot Blockchain.

Về tính năng Lending: Parallel cho phép các Lender Stake DOT song vẫn nhận thêm lợi nhuận từ việc cho vay dưới dạng xDOT, tức là thu lời từ 2 nguồn. Về phía các Borrower, họ vừa Stake DOT nhưng cũng vừa có thể vay Stablecoin dựa trên lượng DOT Stake tương ứng mà không cần bán trước.

Về tính năng Crowdloans: Người tham gia Crowdloans sẽ không phải chịu thời gian Lock-up lên đến 2 năm mà vẫn nhận về cDOT-A (A: dự án các bạn đã cam kết tham gia Crowdloans).

Đây là một dạng tài sản mang tính thanh khoản mà người dùng có thể đem đi giao dịch trên các sàn AMM DEX trong hệ hay thậm chí thế chấp ở thị trường Lending khi Parachain ra mắt. Ngoài ra, cDOT-Token được mang đi Claim DOT/KSM khi dự án xuất hiện trên Kusama (khoảng 48 tháng) hay Polkadot (24 tháng).

Tổng kết lại, Parallel giúp người dùng khi tham gia Crowdloans vẫn kiếm thêm lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro mất giá của DOT trong thời gian Locking.

3.2 Phần thưởng Crowdloans từ nhiều lớp Layer đem đến lợi nhuận tốt hơn

Chương trình Polkadot Crowdloans bắt đầu từ ngày 11/11/2021, các dự án sẽ cạnh tranh 1 Batch 5 suất. Để dễ hiểu thì Crowdloans nôm na là một hình thức huy động vốn cho các dự án tranh suất trên mạng lưới Polkadot. Người dùng sẽ đóng góp DOT vào dự án mình tin tưởng và nhận lại số DOT cùng phần thưởng.

Parallel Finance được phép đứng ra làm trung gian điều hành và huy động các cuộc Crowdloans của mạng lưới Polkadot cho đến hết tháng 3 năm 2022 cũng tức là kết thúc giai đoạn đấu giá. Parallel hợp tác với các mạng lưới trong hệ sinh thái để cung cấp phần thưởng cho cộng đồng. Ngoài phần thưởng cơ bản ấy, cả Parallel Finance và các dự án tham gia sẽ tặng riêng thêm x% tiền thưởng dựa trên số DOT đóng góp từ người dùng.

Phần thưởng tặng thêm đến từ sự hợp tác giữa các dự án và Parallel

Tuy nhiên, nếu các bạn sử dụng nền tảng khác để tham gia, bạn sẽ chỉ có thể nhận khoản “Phần thưởng Crowdloans cơ bản” và một khoản khích lệ đến từ nền tảng khác ấy (nếu có). Nhưng tỉ lệ thưởng sẽ không hấp dẫn bằng khi bỏ ra cùng 1 lượng đóng góp.

3.3 Giao diện đầy đủ tiện ích

Có nhiều hình thức để Contribute cho các dự án tham gia Crowdloans Polkadot, tuy nhiên vẫn chưa dự án nào giúp người dùng đóng góp cho nhiều dự án Crowdloans khác nhau. Parallel cho phép đóng góp vào các dự án Crowdloans khác nhau một cách đơn giản lại có thể theo dõi lượng thưởng, tiến trình của các dự án chỉ trong 1 giao diện duy nhất.

Giao diện cung cấp thông tin về tiến trình của dự án tham gia Crowdloans

Tham khảo: Arrow Markets là gì? Thông tin về dự án Arrow Markets từ A-Z

4. Tính năng chính của Parallel Finance

Sau đây là một số chức năng nổi trội của dự án Parallel Finance. Có thể thấy đây là một dự án đa năng khi sở hữu nhiều ưu điểm từ thị trường cho đến dự báo và quản trị rủi ro.

4.1 Thị trường tiền tệ

Đầu tư và vay: Investor có thể gửi tài sản của mình vào Parallel Finance. Ngược lại, khi cung cấp Liquidity, họ sẽ nhận về một số quyền lợi dành cho người đi vay. Nhà đầu tư cũng có thể thế chấp tài sản để vay các loại tiền tệ khác. Điều này rất cần thiết khi giá của một loại tiền tệ dao động bất ổn và nhà đầu tư muốn vay một loại khác để phòng ngừa rủi ro. Đồng thời cũng giúp giải quyết khả năng Liquidity cho tiền mã hóa của người dùng.

Mô hình lãi suất: Mô hình lãi suất trong Parallel Finance linh động theo tình hình cung - cầu trên thị trường. Chính vì vậy, lãi suất cho vay và lãi suất khi vay sẽ có sự khác biệt giữa các Block.

4.2 Staking

Mạng lưới Polkadot sử dụng Nominated Proof-of-Stake nên người sở hữu DOT có thể Stake tài sản để chỉ định Validator nhằm thu về lợi nhuận. Tuy nhiên, những người đã Stake vẫn có nhu cầu tối ưu hóa nguồn thu từ tài sản. Hiểu được mong muốn đó, Parallel đưa ra giải pháp Liquid Staking, mở khóa tính năng Liquidity của Token DOT đã Stake mà không làm ảnh hướng đến bảo mật hệ thống.

4.3 Thanh lý

Có 3 cách thanh lý trên Parallel: Tự động thanh lý bởi nhân viên Off-Chain, thanh lý bởi khách hàng và thanh lý ngay lập tức bởi bất kỳ ai.

4.4 Cơ chế AMM

Parallel phát triển 2 cơ chế AMM đối lập giúp người dùng thoải mái lựa chọn: "Stable" là cơ chế khi tỷ lệ trượt giá thấp, với tài sản tỷ lệ 1:1 mang tính ổn định. "Dynamic" là AMM dùng cho các loại tài sản có tỷ lệ trượt giá cao.

4.5 Dự báo

Parallel có tính năng thu thập dữ liệu ngoài đời. Tính năng này nhằm cung cấp thông tin giá cả đang lưu hành trên thị trường cho các đầu mối dữ liệu. Sau đó tất cả được tổng hợp lại trên chuỗi.

4.6 Quản trị

Hàng triệu người dùng trên Protocol Parallel được phân thành 4 nhóm: Nhóm đội ngũ phát triển và đóng góp công khai cho hệ thống, nhóm các nhà đầu tư sở hữu Token PARA, nhóm người dùng hệ thống và nhóm người bảo trì hệ thống. Quy trình quản trị của Parallel sẽ chi trả xứng đáng cho các hoạt động của từng nhóm, đồng thời phát triển Protocol phục vụ nhu cầu đông đảo người người dùng.

5. Các sản phẩm chính của Parallel Finance

Các sản của Parallel Finance là gì? Đây chắc hawnhr là câu hỏi mà các bạn rất thắc mắc, dưới đây BHO sẽ giải đáp thắc mắc.

5.1 Margin Staking

Người tham gia xác thực mạng của Polkadot để kiếm phần thưởng có thể cho vay mã thông báo đã Staking trong nhóm thanh khoản của Parallel. Từ đó họ kiếm được lợi tức cao hơn là Staking thông thường. Người dùng được tiếp tục thêm đòn bẩy nếu họ muốn, tuy nhiên, tài sản cần phải được quản lý rủi ro nếu không muốn bị thanh lý.

Mô tả quy trình Staking

5.2 Lending and Borrow

Người dùng có thể gửi tài sản của họ vào Parallel để cung cấp thanh khoản, đổi lại lãi suất của người đi vay. Ngoài ra, User cũng có thể chọn thế chấp tài sản để vay các loại tiền tệ khác. Tính năng này vô cùng ưu việt khi giá của một loại tiền tệ dao động đáng kể và nhà đầu tư muốn vay một loại tiền tệ khác ổn định hơn.

Cơ chế cho vay, đi mượn trong Parallel

5.3 Auction Loans

Parallel sẽ mở rộng giao diện vay sang đấu giá Parachain. Quá trình này được thực hiện bằng cách cung cấp mức giá cạnh tranh cho các dự án muốn trực tiếp tìm nguồn cho vay để đấu giá. Ngoài ra, những người tìm kiếm ưu đãi thông qua đấu giá Parachain cũng có thể đi vay trên nền tảng Parallel.

5.4 Automatic Market Makers (AMM)

Parallel cung cấp hai loại AMM riêng biệt để tạo nhiều khả năng hơn cho người dùng. Cụ thể, “Stable” là AMM có độ trượt thấp phù hợp với các tài sản có tỷ lệ 1:1 ổn định. Trong khi “Dynamic” lại là cơ chế có mục đích sử dụng chung cho bất kỳ loại tài sản nào ở mức độ trượt giá cao hơn.

Hai loại AMM cho hai loại trượt giá

Xem thêm: VOXEL Wallet là gì? Tổng quan về dự án Voxies

6. Thông tin chi tiết về Parallel Finance/Heiko Finance Tokens

PARA & HKO coin là gì? PARA là Coin của Parallel Finance. Khi các bạn Stake DOT trong tính năng Lending And Borrowing thì sẽ nhận lại xDOT; Nếu Stake DOT cho Crowdloans thì sẽ nhận về cDOT (Token dự án Crowdloans). HKO là Native Coin của Heiko Finance - dự án "họ hàng" với Parallel trên nền tảng Kusama. Đồng Coin này sở hữu tính năng và Use Case tương tự PARA.

6.1 Các chỉ số quan trọng PARA & HKO

PARA:

• Token Name: Parallel Token
• Ticker: PARA
• Blockchain: Polkadot
• Token Standard: Đang cập nhật...
• Contract: Đang cập nhật..
• Token Type: Utility, Governance
• Total Supply: 10,000,000,000 PARA
• Circulating Supply: Đang cập nhật...

HKO:

• Token Name: HEIKO Token
• Ticker: HKO
• Blockchain: Kusama
• Token Standard: Đang cập nhật...
• Contract: Đang cập nhật...
• Token Type: Utility, governance.
• Total Supply: 1,000,000,000 HKO.
• Circulating Supply: Đang cập nhật...

6.2 Phân bổ Token PARA & HKO

• PARA: Tổng tất cả 10,000,000,000 PARA sẽ được phân chia như sau:
  • Liquidity Mining: 25%
  • Bán Token: 20%.
  • Team & Advisors: 20%.
  • Ecoystems & Dev Funds: 15%
  • Crowdloans: 15%.
  • Insurance Fund: 5%.

Biểu đồ phân bổ của coin PARA

• HKO: Tổng tất cả 1,000,000,000 HKO sẽ được phân chia như sau:
  • Liquidity Mining: 25%
  • Bán Token: 20%.
  • Team & Advisors: 20%.
  • Ecoystems & Dev Funds: 15%
  • Crowdloans: 15%.
  • Insurance Fund: 5%.

Biểu đồ phân bổ Token HKO

6.3 Lịch phân bổ Token PARA & HKO

Lịch phân bổ Token của PARA và HKO là trùng nhau:

• Liquidity Mining: 23% sẽ được trả trong 6 tháng đầu tiên và 77% còn lại sẽ được trả trong 47 tháng tiếp theo.
• Seed Investors: 15 tháng Lock-up, trả trong vòng 24 tháng.
• Private Investors: 12 tháng Lock-up, trả trong vòng 24 tháng.
• Team & Advisors: 15 tháng Lock-up, trả trong vòng 24 tháng.
• Ecoystems & Dev Funds: 25% được trả tại TGE, 75% còn lại sẽ được trả sau 47 tháng.
• Crowdloans: Khóa 15 tháng rồi phát hành sau hơn 24 tháng. Hoàn Linear trong vòng 24 tháng
• Insurance Fund: Được chuyển vào quỹ Insurance sau TGE.

Lịch phát hành hai loại Token

6.4 Mục đích sử dụng Token PARA & HKO

• Protocol Governance: Khi ra mắt, PARA và HKO Holder sẽ có quyền tham gia việc quản trị liên quan đến cập nhật mạng lưới, bầu cử hội đồng hay tích hợp và chuyển đổi phương thức khích lệ cộng đồng,...
• Transaction Fees: PARA / HKO có thể được dùng làm phương tiện thanh toán phí mạng lưới bao gồm các dịch vụ như Staking, Lending, Borrowing, Trading và cả Crowdloans.
• Network Utility And Incentives: PARA / HKO được dùng để khích lệ cho Collators hay Validators, làm Token khuyến khích sử dụng sản phẩm thuộc chương trình Liquidity Mining.
• Security Module Staking: PARA và HKO được Staking trong Security Module để phòng ngừa rủi ro. Trường hợp Slashing, những ai đóng góp cho nhóm bảo hiểm này sẽ được bồi thường bằng PARA / HKO Token.
• Kusama Validator Insurance And Incentivization: Các Validator hoạt động không tích cực của Kusama cần có PARA hoặc HKO để tăng cơ hội được chọn trở thành Active Validator. PARA / HKO được sử dụng như một khoản dự phòng trong Insurance Fund để trang trải hậu rủi ro Slashing trên Kusama.

7. Lộ trình phát triển và những cập nhật mới

Đến thời điểm này, dự án vẫn chưa ra mắt sản phẩm chính thức. Dự án công bố hai giai đoạn phát triển sắp tới với thời gian dự kiến như sau:

• Tháng 11/2021: Cuối tháng 11, Parallel Finance dự kiến ra mắt Beta Launch, phiên bản này có mức Deposits và vay mượn nhất định.
• Tháng 12/2021: Khoảng giữa tháng 12, Parallel Finance sẽ ra mắt phiên bản chính thức đầy đủ tính năng và công bố PARA Token.

8. Đội ngũ phát triển dự án, nhà đầu tư và đối tác

Sau khi đã tìm hiểu Token PARA & HKO là gì, hãy cùng BHO đào sâu hơn về những nhân vật đứng sau dự án này và các thương hiệu đã đầu tư cho dự án nhé!

8.1 Đội ngũ phát triển dự án

Đội ngũ của Parallel bao gồm nhiều thành viên với đa dạng Background, được phân bổ theo phòng ban quan trọng như mảng kĩ sư, sản phẩm và vận hành, Marketing và phát triển.

Các nhân sự Parallel làm về mảng kỹ sư

Các nhân sự Parallel phụ trách mảng sản phẩm và vận hành

Các nhân sự Parallel phụ trách mảng marketing và phát triển cộng đồng

Những thành viên thực hiện dự án Parallel Finance nhìn chung đều còn khá trẻ. Trong đó phải kể đến Yubo Ruan – CEO của Parallel, người sáng lập quỹ đầu tư 8 Decimal Capita. Quỹ này là một trong số những quỹ đầu tư đi đầu trong chính dự án Parallel.

8.2 Nhà đầu tư

Parallel Finance nhận được sự đầu tư từ rất nhiều quỹ, trong đó Alameda Research hay Pantera là các quỹ khá nổi tiếng mà nhiều người quen thuộc.

Nhà đầu tư / Backers của Parallel Finance

8.3 Đối tác

Đối tác của Parallel chủ yếu là các dự án cần huy động thêm nguồn vốn tham gia Crowdloans và đối tác về Oracle như Chainlink. Các đối tác từ Crowdloans còn bỏ ra thêm một khoản làm phần thưởng để khuyến khích người dùng Contribute DOT cho dự án cũng như tận dụng ưu điểm của Parallel Finance khi khả năng thanh khoản lượng DOT được đảm bảo.

Danh sách đối tác của Parallel

Mới đây nhất, một trong những cái tên tham gia đấu giá Parachain đã hợp tác với Parallel Finance. Cũng là cái tên trở thành dự án thắng cuộc đầu tiên, đó chính là Acala.

Dự án đối tác Acala

Hơn nữa, Parallel còn hợp tác cùng Gauntlet để được hỗ trợ phần quản trị các rủi ro trên hệ sinh thái Polkadot. Gauntlet sử dụng kỹ thuật đã được thử nghiệm từ ngành giao dịch thuật toán để giúp giao thức của Parallel quản lý rủi ro, các loại phí. Từ đó hiệu quả sử dụng vốn và thưởng được nâng cao.

Dự án đối tác Gauntlet

Tham khảo: Infinity (NFT) là gì? Tìm hiểu chi tiết về tiền mã hóa NFT Token

9. Tiềm năng của dự án Parallel Finance

Tầm nhìn dài hạn của Parallel Finance là trang bị cho hệ sinh thái nguồn trong tương lai trở thành một nơi để mọi người tham gia đầu tư phát triển kinh tế. Trong ngắn hạn, Parallel hướng tới mục tiêu Protocol cho vay và Stake đầu tiên trên hệ sinh thái Polkadot. Đây cũng là một trong những thị trường tiền tệ đầu tiên nhắm đến nền kinh tế Stake nói chung.

Trên Polkadot, Parallel sẽ phát triển Parachain và được tối ưu hóa các ứng dụng tài chính. Điều đó cho phép bất kỳ ai thuộc cộng đồng được tham gia đóng góp và xây dựng Dapp của hệ sinh thái Parallel. Thậm chí là khởi chạy Parachain của riêng họ thông qua hệ thống mạng Parallel. Ngoài Polkadot, Parallel cung cấp bộ công cụ tài chính trực quan trên các Blockchain cùng một cổng vào thị trường DeFi.

10. Dự án tương tự

Quy mô dự án chưa thật sự lớn như các nền tảng Top đầu, nhưng cách tiếp cận và hỗ trợ các chương trình quan trọng thuộc hệ sinh thái Polkadot rất tố. Điều đó cho thấy hiệu quả gây quỹ được hơn 14% trong tổng số DOT huy động được từ tất cả các nền tảng của dự án Crowdloans và đấu giá Parachain.

Dù là vậy, các bạn vẫn nên tham khảo thêm những nền tảng Lending lớn mạnh trên thị trường như AAVE. Và cả một số Lending tầm hệ sinh thái để dự phòng.

AAVE - một giao thức mã nguồn mở và không lưu ký, cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách gửi tiền và vay tài sản. Hiện AAVE đang là nền tảng Lending hàng đầu, chiếm tỷ trọng lớn trong mảng Lending nói riêng và toàn bộ thị trường DeFi nói chung.

Solend - một giao thức Lending xây dựng trên Solana, giúp User vay và cho vay các loại tài sản mà không cần thông qua bên thứ ba bất kì. Mục tiêu của dự án này là tạo ra một giải pháp đơn giản, dễ sử dụng và an toàn nhất của Solana.

Những bài viết cùng chủ đề:

• League Of Kingdoms (LOKA) là gì? Chi tiết về Token LOKA
• Pods Finance là gì? Tổng quan về dự án Pods Finance

Trên đây là câu trả lời cho câu hỏi Parallel Finance là gì và những thông tin cơ bản của dự án. Các bạn đánh giá thế nào về dự án cũng như bài viết này? Hãy bình luận ngay phía dưới để thảo luận cùng BHO Network nhé!