Staking là gì? Kiến thức Staking Crypto cho nhà đầu tư mới

Staking là gì? Điều gì đã khiến các nhà đầu tư tập trung và tìm cách tăng thu nhập thụ động nguồn coin thông qua phương thức này? Mời bạn cùng BHO Network tìm hiểu những kiến thức cần thiết và hướng dẫn cách Staking hiệu quả ngay tại đây nhé!

1. Staking là gì?

Staking là việc giữ một lượng tiền điện tử nhất định trong ví điện tử của một dự án Blockchain trong một khoảng thời gian nhất định để nhận phần thưởng. Phần thưởng sẽ dựa vào sự đầu tư của bạn bao gồm: lượng coin stake và thời lượng stake (nó tương tự như cách bạn gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng để rút lãi).

Proof of Stake là thuật toán đồng thuận trong Blockchain. Những người tham gia stake coin (đặt cược coin) vào mạng lưới Blockchain để xác thực giao dịch và tạo khối mới. Phần thưởng sẽ được trao cho những người tham gia PoS để làm động lực cho các đóng góp của bạn.

So với đầu tư thụ động truyền thống Staking có nhiều điểm khác biệt:

• Thứ 1: Tiền thưởng từ việc Staking không bắt nguồn từ thu nhập. Tiền thưởng được tạo ra từ Staking đến từ tỷ lệ coin mới được mint.
• Thứ 2: Staking đóng vai trò như một hệ thống quản trị nhằm mục đích củng cố hệ thống PoS, cũng như thúc đẩy thực hiện các giao dịch lành mạnh.

2. Cách hoạt động của Staking trên các sàn giao dịch

Việc staking chỉ có thể thực hiện được thông qua cơ chế đồng thuận Proof of Stake, đây là một phương pháp cụ thể được sử dụng bởi một số Blockchain nhất định để chọn những người tham gia trung thực và xác minh các khối dữ liệu mới được thêm vào mạng.

Điều này cho phép các khối tạo ra mà không cần phần cứng đào chuyên dụng ví dụ như ASIC. Trong khi đào bằng ASIC đòi hỏi một khoản đầu tư đáng kể vào phần cứng, thì staking đòi hỏi phải đầu tư trực tiếp vào chính tiền mã hóa.

Do đó, tiền staking là “giao diện trong trò chơi” của người xác thực để đảm bảo họ hành động trung thực và vì lợi ích của mạng. Để đổi lấy cam kết của họ, những người xác nhận sẽ nhận được phần thưởng bằng tiền điện tử gốc. Cổ phần của họ càng lớn, họ càng có cơ hội đề xuất một khối mới và thu thập phần thưởng. Xét cho cùng, càng có nhiều skin trong trò chơi, bạn càng có nhiều khả năng trở thành một người tham gia trung thực.

Cổ phần không nhất thiết chỉ bao gồm tiền của một người. Hầu hết thời gian, những người xác nhận điều hành một nhóm đặt cược và huy động vốn từ một nhóm chủ sở hữu mã thông báo thông qua ủy quyền (hành động thay mặt cho những người khác) – hạ thấp rào cản gia nhập để nhiều người dùng tham gia đặt cược hơn. Bất kỳ chủ sở hữu nào cũng có thể tham gia vào quá trình đặt cược bằng cách ủy thác tiền của họ cho các nhà điều hành nhóm cổ phần, những người thực hiện tất cả các công việc nặng nhọc liên quan đến việc xác thực các giao dịch trên chuỗi khối.

3. Cách để phân loại Staking

Cơ chế Staking có thể thực hiện bằng nhiều hình thức khác nhau. Dưới đây là một số hình thức cơ bản sau để giúp bạn có cái nhìn tổng quan hơn về Staking.

3.1 Bằng chứng cổ phần (PoS - Proof of Stake)

PoS được xây dựng trên ý tưởng những người tham gia có quyền "khóa" tài sản điện tử của bản thân tại các khoảng thời gian cụ thể. Giao thức này sẽ sắp xếp quyền một cách ngẫu nhiên trong một khoảng thời gian để có thể xác nhận Block tiếp theo.

3.2 Bằng chứng ủy quyền cổ phần (DPoS - Delegated Proof of Stake)

Trong các mạng bằng chứng cổ phần được ủy quyền (DPoS), các thuật toán đang tìm cách dân chủ hóa quy trình PoS bằng cách đưa ra các quy tắc bổ sung vào việc lựa chọn trình xác thực. Điều này nhằm tăng khả năng những người tham gia có cổ phần nhỏ hơn cũng có cơ hội được chọn để xác thực một khối mới.

Ở đây, những người xác nhận không được bầu trực tiếp từ tất cả những người tham gia nhưng tất cả những người tham gia đều nhận được quyền biểu quyết tùy thuộc vào số lượng xu của họ để bầu đại diện, nhân chứng hoặc đại biểu. Trong các mạng DPoS, các nhân chứng chịu trách nhiệm xác thực các khối trong khi các đại biểu giám sát mạng và theo dõi bảo mật, đề xuất các thay đổi của mạng và khởi xướng các quy trình quản trị.

Ngoài ra còn có bằng chứng cổ phần cho thuê (LpoS - Leased Proof of Stake), Bằng chứng cổ phần Masternode (MpoS - Masternode Proof of Stake).

Xem ngay: Low Cap Coin là gì? Tổng quan kiến thức về Low Cap Coin

4. Ưu điểm và nhược điểm Staking

Việc sử dụng Staking luôn mang lại rất nhiều tiện ích cho các nhà đầu tư và bên cạnh đó sẽ có một số nhược điểm bất lợi, cùng BHO khám phá những lợi ích ấy là gì ngay bài viết dưới đây.

4.1 Ưu điểm Staking

• Ít tốn năng lượng: Mạng PoS sử dụng ít năng lượng hơn nhiều so với nền tảng PoW. Mỗi máy khai thác yêu cầu cung cấp điện liên tục và tiêu thụ nhiều năng lượng hơn so với máy tính thông thường. Nhưng bạn cũng có thể chạy các nút trình xác thực trên một máy tính trung bình.
• Dễ kiếm phần thưởng hơn: Phần thưởng staking và khai thác tiền điện tử có thể khác nhau nhiều. Hầu như bất kỳ ai cũng có thể đặt một lượng nhỏ tiền điện tử trên một sàn giao dịch tiền điện tử và kiếm được một số loại lợi nhuận. Tuy nhiên, để trở thành một người khai thác thường đòi hỏi một cam kết lớn hơn nhiều. Trước tiên, bạn cần phải mua máy tính phù hợp, có thể tốn kém; sau đó bạn cần học cách sử dụng nó, điều này có thể tốn thời gian.
• Không cần thiết bị đặc biệt: Bất kỳ ai cũng có thể trở thành người xác thực bằng cách sử dụng máy tính thông thường, giả sử họ có đủ tiền và có thể giữ cho nút hoạt động liên tục. Ngược lại, khai thác yêu cầu phần cứng chuyên dụng.

4.1 Nhược điểm Staking

Khi Staking người dùng sẽ chấp nhận một phần rủi ro có thể ảnh hưởng đến cả mạng lưới như biến động tỷ lệ giá lớn, bị phạt khi vi phạm,...

• Mức độ rủi ro cao: Việc đầu tư coin luôn ẩn chứa rủi ro cao, việc mất tài sản điện tử luôn có thể xảy ra theo nhiều cách bao gồm cả sơ suất, Hack và lừa đảo. Vì vậy, trước khi Staking coin hãy cố gắng tìm hiểu kỹ dự án và những rủi ro xung quanh nó.
• Biến động tỷ giá lớn: Tỷ giá coin luôn dao động đáng kể. Điều này gây nên rất nhiều phiền toái trong thời gian Staking vì giá trị của tài sản có thể bị giảm khi "khóa".
• Không đảm bảo về khối lượng tiền gửi: Tỷ lệ lợi nhuận đến từ tiền thưởng Staking không phải lúc nào cũng có thể được đảm bảo và thậm chí có thể thay đổi qua thời gian.
• Bị phạt khi vi phạm: Slashing là một cơ chế mà nền tảng loại bỏ các hành vi bất thường bằng cách phạt Validator thực hiện hành vi vi phạm:
  • Lỗi Liveness: Validator sẽ bị phạt nếu không tham gia vào thuật toán đồng thuận trên nền tảng trong một khoảng thời gian dài và bỏ lỡ nhiều Block.
  • Lỗi quản trị :Validator sẽ bị phạt nếu biểu quyết nhiều lần trên cùng một quy trình đồng thuận với các quyết định khác nhau.
  • Lỗi bảo mật: Validator sẽ bị phạt khi cùng một Block nhưng được xác thực hai lần hoặc nhiều hơn.
• Dễ bị tấn công bởi Hacker: Mối đe dọa của một cuộc tấn công bởi Hacker luôn tiềm tàng trong PoS bởi hiện tại đây vẫn là một cơ chế khá mới. Trong khía cạnh bảo mật, PoW hiện đang vượt trội hơn so với PoS.

5. Các thông số cần chú ý khi Staking coin

Đối với các nhà đầu tư mới đây là một số lưu ý về các thông số của Staking coin mà BHO Network đã tổng hợp được nhằm giúp cho các bạn có được những cái nhìn rõ hơn về coin.

6. Hướng dẫn cách Staking cơ bản cho các nhà đầu tư mới

Đối với các nhà đầu tư mới khi bước vào con đường này vẫn chưa có nhiều kinh nghiệm. Nhưng đừng lo, BHO Network sẽ cung cấp cho các bạn cách Staking cơ bản nhất.

6.1 Điều kiện để thực hiện Staking tiền mã hóa

Điều quan trọng là nền tảng Blockchain là sử dụng cơ chế PoS. Các quy tắc chung thường như sau:

• Ví phải trực tuyến 24/7.
• Ví phải được hỗ trợ Staking.
• Đã có một số lượng coin tối thiểu.

6.2 Các sàn giao dịch tiền mã hóa áp dụng cơ chế Staking

Các sàn giao dịch áp dụng Staking phổ biến gồm:

• Binance
• Crypto.com
• BlockFi
• Coinbase
• CEX
• Tezos

6.3 Hướng dẫn các bước thực hiện

BHO sẽ lấy Pancakeswap là ví dụ để Staking

Các bước thực hiện Staking như sau:

Bước 1: Lựa chọn loại coin cơ chế Staking, tùy thuộc vào nhu cầu và kỳ vọng của nhà đầu tư.

Bước 2: Cài đặt ví điện tử hoặc chuẩn bị máy tính để thực hiện Staking

Bước 3: Nạp coin vào ví hoặc nạp tiền vào tài khoản trên sàn giao dịch để bắt đầu Staking. Đảm bảo rằng ví điện tử phải luôn kết nối trực tuyến 24/7.

Bước 4: Theo dõi các thông số về lãi suất, lạm phát của coin, giá, độ tuổi và số lượng coin. Chờ giai đoạn tới giai đoạn coin trưởng thành và nhận Staking Rewards.

6.4 Một số lưu ý khi tham gia Staking

Một vài lưu ý nhỏ các bạn cần nắm khi tham gia vào Staking:

• Luôn áp dụng các quy trình an toàn và bảo mật để tránh mất coin hoá của bạn do các sơ suất, lừa đảo hoặc bị Hack.
• Lựa chọn các dự án Staking một cách cẩn thận.
• Cân nhắc tới việc đa dạng hóa Staking trong nhiều dự án khác nhau.
• Nắm bắt rõ các nguyên tắc chính và chi phí khi Staking.

Xác định phương pháp phù hợp:

• Đối với những người có số lượng coin nhỏ (không đủ làm một Node hoặc Masternode):
  • Phương án tốt nhất là tham gia Voting hoặc Staking vào các Node đã có sẵn để nhận coin Reward từ Nodes đó.
  • Với những người sở hữu lượng coin nhỏ, xác định Hold lâu dài, thì việc Staking sẽ giúp họ kiếm thêm 1 lượng coin trong khoảng thời gian đó.
• Những người tích trữ số lượng coin lớn:
  • Họ cũng có thể áp dụng cách trên nếu muốn linh hoạt trong quá trình Lock coin. Tuy nhiên, họ còn có thể ứng cử làm các Node hoặc Masternodes trực tiếp tham gia xử lý giao dịch và tạo khối.
  • Cách này sẽ giúp người Staker nhận nhiều coin Reward hơn. Nhưng đi đôi với yêu cầu cũng cao hơn về phần cài đặt và kết nối phần cứng.

Xem ngay: Move to Earn là gì? Chi tiết xu hướng mới DeFi

7. Top 5 coin được dùng để Staking có lợi nhuận tốt nhất ở thời điểm hiện tại

Dưới đây là top 5 dự án theo bảng xếp hạng của https://www.stakingrewards.com/ vào ngày 18/10/2022 với giá trị tài sản được khóa lại nhiều nhất.

7.1 Ethereum 2.0 (ETH)

Ethereum 2.0 đã trở thành một trong những loại tiền điện tử phổ biến nhất trên thị trường—mặc dù bản thân nó không hẳn là một loại tiền điện tử. Đặt cược Ethereum của riêng bạn sẽ yêu cầu tối thiểu 32 ETH. Phần thưởng khác nhau, nhưng dự kiến ​​tỷ lệ hoàn vốn khi đặt cược Ethereum là 5-17% mỗi năm.

7.2 Solana (SOL)

SOL là coin chính thức của hệ sinh thái Solana. Rủi ro khi Staking SOL gần như bằng 0.

7.3 Cardano (ADA)

Cardano là một Blockchain, một nền tảng nhiều lớp, với một lớp dành cho giao dịch của đồng ADA (tiền kỹ thuật số cung cấp cho mạng bằng chứng cổ phần Cardano) và một lớp khác để phát triển các ứng dụng phi tập trung (dApps).

Cardano tự hào về việc sử dụng các lý thuyết đã được kiểm nghiệm khoa học dựa trên nghiên cứu được đánh giá ngang hàng để phát triển nó. Đặt cược ADA đã có lợi suất lên tới 4%.

7.4 Binance Smart Chain (BNB)

BSC là Blockchain hoạt động song song với Binance Chain của Binance sử dụng luôn đồng Binance coin (BNB) làm coin chính. Bên cạnh đó, do không có lạm phát nên phần thưởng khi Staking Biance nên coin BNB sẽ thấp hơn so với các Blockchain khác.

7.5 Avascan (AVAX)

Avanscan là một trình khám phá chuỗi độc lập trong blockchain Avalanche, đến với Avascan các bạn sẽ kiểm tra được các blockchain, giao dịch, validators, delegators, asset và smart contract trên Avalanche.

Việc staking nhận phần thưởng bằng cách ủy quyền mang lại cho người dùng một lợi nhuận phải nói là rất đáng kể. Người xác thực sẽ nhận được phần thưởng đặt cược nếu họ trực tuyến và phản hồi trong hơn 80% thời gian xác nhận của họ, được đo lường bởi đa số người xác nhận, tính theo số tiền đặt cọc.

8. Thông tin về những xu hướng Staking trong tương lai

Tương lai của Staking luôn được nhiều nhà đầu tư quan tâm, BHO Network xin phép ‘bật mí’ một chút về tương lai của hoạt động này.

8.1 Staking để cạnh tranh Node, Masternode

Xu hướng này đang xảy ra rất rõ ràng và được rất nhiều nền tảng Blockchain ra mắt gần đây sử dụng cơ chế đồng thuận Staking.

8.2 Những dịch vụ Staking bên thứ 3

Những người sở hữu coin có thể gửi tới Staking Pool của các bên thứ 3 này. Họ sẽ dùng lượng coin đó để ứng cử thành 1 Node trong mạng lưới Blockchain và trả Staking Rewards tương ứng với những đóng góp của người tham gia.

8.3 Dự án mở khoá thanh khoản

Nhược điểm dễ thấy của Staking đó làm làm cho các nhà đầu tư bị giảm vốn trong suốt thời gian Stake. Vì vậy, có rất nhiều dự án ra đời để giải quyết tình trạng này.

Lido là dự án nổi tiếng nhất với việc hỗ trợ Stake ETH 2.0. Người dùng có thể nhận lại được tài sản tương ứng là stETH trong khi vẫn gửi ETH vào Stake. stETH vẫn có thể dùng giao dịch, vay mượn những chỉ chấp nhận ở một vài nơi.

Những bài viết cùng chủ đề:

• Vampire Attack là gì? Chi tiết về dự án Vampire Attack nổi bật
• Liquidity Pool là gì? Tổng hợp kiến thức cần biết về Liquidity Pool

Hi vọng qua bài viết, các bạn đã nắm rõ Staking là gì, những điều mà nhà đầu tư cần lưu ý khi tham gia vào thực hiện Staking cũng như rủi ro khi bắt đầu thực hiện việc Staking. Nếu bạn quan tâm về chủ đề này, hãy đón xem những bài viết tiếp theo của BHO Network để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích nhé!