Aave (AAVE) là gì? Toàn bộ thông tin về AAVE token

Aave là gì? Giao thức thanh toán tiền mã hóa này hoạt động như thế nào và giải quyết được vấn đề gì cho người chơi đang là những vấn đề rất được quan tâm hiện nay. BHO Network sẽ giúp bạn tìm hiểu kỹ hơn về vấn đề này qua phần nội dung bài đọc dưới đây. Hãy theo dõi chi tiết nội dung trong bài viết để hiểu hơn về sàn giao dịch token này nhé!

1. Aave (AAVE) là gì? 

Một trong những vấn đề bạn cần nắm rõ khi tìm hiểu về AAVE chính là định nghĩa. Vậy AAVE là token gì? Đây là giao thức cho vay phi tập trung dựa trên hợp đồng thông minh (Smart Contract) trên nền tảng blockchain Ethereum. Cụ thể, hệ thống các Lending pools của Aave bao gồm có người nạp tiền (Depositors) cung cấp thanh khoản cho thị trường để tăng thu nhập thụ động và người vay (Borrowers) được phép vay tiền ở hình thức thế chấp trên mức vĩnh viễn hoặc dưới mức thanh khoản one block. 

Giao thức cho vay phi tập trung dựa trên hợp đồng thông minh Aave

Nền tảng cho phép quá trình vay và cho vay được thực hiện vào bất cứ lúc nào và cho kết quả hoàn thành ngay lập tức. So với tổ chức tài chính bất kỳ trên thế giới, AAVE token có lợi thế hơn về vấn đề này. 

Người vay và cho vay trên giao thức không cần phải biết mặt hay nhờ đến sức hỗ trợ từ bên thứ ba nhờ đó, chi phí phát sinh sẽ được giảm xuống mức thấp nhất. Tính đến thời điểm hiện tại, token AAVE là dự án vay và cho vay phi tập trung tốt nhất. 

2. Cách thức hoạt động của Aave

Ngoài việc lý giải cho người đọc biết “AAVE là token gì?”, BHO Network muốn bạn nắm rõ được cách thức hoạt động của giao dịch. Cụ thể, trên nền tảng này người dùng được phép cho vay và mượn tiền bằng cách phi tập trung và không đáng tin cậy. Trên Aave sẽ không có bước trung gian, không cần tài liệu KYC và phòng chống rửa tiền AML.

  Cách thức hoạt động của Aave chính là giảm bớt các khâu trung gian

Người cho vay trên Aave sẽ gửi tiền vào một pool và cho một đối tượng khác vay. Mỗi pool sẽ có một tỉ lệ nhỏ của tài sản được tích ra dự trữ bảo vệ trước sự biến động trong giao thức. Nhờ vào điều này, người cho vay có thể rút tiền bất cứ khi nào họ cần.

Xem thêm: Automata Network (ATA) là gì? Chi tiết về tiền mã hóa ATA

3. Đặc điểm nổi bật của AAVE

Đặc điểm nổi bật của “token AAVE là gì” bạn đã nắm rõ? Người chơi nên chủ động tìm hiểu kỹ về dự án để có sự chuẩn bị tốt nhất trước khi tham gia vào thị trường bitcoin. Để có thể biết chính xác, hãy tham khảo tiếp phần nội dung dưới đây của BHO Network nhé!

3.1 Flash Loans (Khoản vay nhanh)

Flash Loans là sản phẩm được thiết kế để nhà phát triển sử dụng xây công cụ yêu cầu vốn chênh lệch giá, tái cấp vốn hoặc thanh lý. Khoản vay nhanh không yêu cầu bạn phải thế chấp nhờ vào việc tạo ra các logic có đi kèm điều kiện nếu khoản vay không được hoàn trả trong block time thì giao dịch sẽ bị đảo ngược lại. 

Flash loans giúp người dùng loại bỏ khả năng vay thế chấp

Ví dụ minh họa: Người dùng muốn vay maker nhưng giá tài sản thế chấp đang bị giảm và có nguy cơ bị thanh lý. Lúc này, người dùng có thể sử dụng flash loans để trả khoản vay ban đầu và nhận lại tài sản thế chấp. Nhờ vào ưu điểm này, người chơi vừa có thể bán tài sản thế chấp, trả lại flash loans mà không cần đổ thêm vốn. 

3.2 Rate switching (Chuyển đổi tỷ lệ)

Ưu điểm thứ hai của Aave chính là rate switching. Vậy chuyển đổi tỷ lệ của token AAVE là gì? Tính năng này cho phép Borrowers chuyển đổi tỷ lệ lãi suất cố định hoặc biến động. Trường hợp người dùng dự đoán lãi suất tăng, bạn có thể chuyển đổi khoản vay sang hình thức tỷ lệ cố định để khóa chi phí vay trong tương lai và ngược lại. 

Chuyển đổi tỉ lệ với lãi suất cố định của Aave

Tính đến thời điểm hiện tại, fixed rate đã có sự thay đổi để tăng trải nghiệm người dùng. Tùy theo từng trường hợp sẽ có những ngoại lệ đặc biệt. Cụ thể về các trường hợp có tính ngoại lệ của dự án phần nội dung dưới đây sẽ đề cập chi tiết hơn. 

• Ngoại lệ 1: Trường hợp fixed rate cho vay tăng trên lãi suất vay cố định, hệ thống có thể không ổn định vì số phải trả nhiều hơn số tiền lãi cần trả. Lúc này, tỷ lệ lãi suất sẽ được tái cân bằng và duy trì ở mức ổn định mới. 
• Ngoại lệ 2: Tỷ lệ biến động của người vay biến động thấp hơn tỷ lệ cố định 20% thì khoản vay sẽ tự động giảm để bù đắp cho khoảng chênh lệch.

4. Mục tiêu và mục đích hình thành của Aave

Mỗi nền tảng giao dịch sẽ có một mục tiêu và mục đích riêng. Vậy đối với giao thức Aave defi là gì? Định hướng mà Aave sẽ hướng đến trong tương lai như thế nào? Nội dung BHO Network chia sẻ dưới đây sẽ cho bạn đọc câu trả lời phù hợp. 

4.1 Lịch sử hình thành của Aave

Aave được Stani Kulechov thành lập vào năm 2017, và tiền thân của nền tảng này chính là ETHLend. Đến tháng 7 năm 2017, dự án tiến hành vòng gọi vốn ICO, kết quả thu được là 600.000 đô khi bán ra 1 tỷ token lend. Đây là một thành quả lớn không phải dự án thương mại điện tử nào cũng có thể đạt được. 

Dự án Aave được thành lập vào năm 2017

Đến tháng 9 năm 2018, ETHLend đã thay đổi thương hiệu thành Aave với mục đích là tăng sự đa dạng trong các tính năng ưu việt. Tháng 1 năm 2020, nền tảng giao dịch chính thức mở thành công mainnet và đây cũng là công ty tổng nắm giữ các sản phẩm như Aave gaming, Aave Lending, Aave custody, Aave clearing và Aave pocket. 

4.2 Mục tiêu  

Mục tiêu của Aave là tạo ra giao thức mã nguồn mở, marketplace P2P Lending. Cụ thể hơn về mục tiêu của dự án sẽ được đề cập chi tiết hơn ở những đặc điểm như sau: 

Mục tiêu hướng đến của dự án Aave

• Tính phi tập trung: Aave không giữ tài sản của người dùng do đó không đối tượng nào có thể can thiệp vào quyết định của người cho vay và người vay. 
• Tính minh bạch: Các giao dịch cho vay trên Aave được thực hiện qua smart contract và lưu trữ lại trên Blockchain do đó người dùng có thể tự theo dõi khoản vay. 
• Rút ngắn giai đoạn: Aave không có không gian trung gian ở giữa, đốt cháy giai đoạn kiểm soát quá trình Lending của người cho vay và người vay. 
• Sự tự do: Người tham gia vào Aave có quyền lựa chọn lãi suất mà mình mong muốn khi thực hiện giao dịch. 

4.3 Mục đích hình thành

Từ mục tiêu được xác định ngay từ ban đầu, Aave sẽ hướng đến một nền tảng giao dịch có lợi cho người dùng. Khi tham gia vào sàn giao dịch bạn sẽ được trải nghiệm nhiều tính năng ưu việt. Cụ thể, mục đích hình thành của Aave như thế nào?

Aave giúp người dùng loại bỏ các nguy cơ tiềm ẩn thông thường

• Aave giúp hạn chế các rủi ro tiềm ẩn do yếu tố con người can thiệp trong phương pháp cho vay truyền thống.
• Giao dịch giúp loại bỏ các khâu trung gian gây tốn kém thời gian và tiền bạc của người dùng.
• Aave token làm tăng khả năng tiếp cận của người có nhu cầu vay thế chấp. 
• Giao dịch giúp bảo toàn giá trị token trên thị trường điện tử khi đổi sang fiat hoặc crypto khác. 
• Aave vạch rõ sự minh bạch và tăng độ tin cậy mà các dịch vụ tài chính hiện nay vẫn chưa làm được. 

Xem thêm: EPX Coin là gì? Thông tin chi tiết về Ellipsis Finance

5. Token AAVE là gì?

Token AAVE là một loại token hay còn được gọi là native token được sử dụng để quản lý giao thức. Quá trình chuyển đổi của Aave sang lend sẽ có tỉ lệ là 100:1. So với các sàn giao dịch phi tập trung khác, Aave đang có tỷ lệ chuyển đối có lợi nhất đối với người chơi. 

Token Aave dùng để quản lý giao thức

Khi ETHLeand tiến hành ICO vào năm 2017, token này vô cùng được đón nhận. Tại thời điểm đó, dự án đã huy động được 17.860.000$ trên tổng 17.900.000$ dự định. Tính theo mức giá 0,895$ vào năm 2020, nhà đầu tư có thể bán với ROI 51,72 lần, giá trị tiền tệ tính bằng USD. Đến thời điểm hiện tại, token của AAVE dang được giao dịch với giá gấp 81,63 lần giá ICO 

5.1 Thông tin cơ bản của AAVE token

Trước khi tham gia giao dịch trên sàn giao dịch của Aave, người dùng cần nắm rõ các thông tin cơ bản để có thể lên kế hoạch sử dụng token tốt nhất. Cụ thể, AAVE token có những thông tin gì, phần nội dung dưới đây sẽ giúp bạn tìm hiểu chi tiết hơn.

• Token Name: AAVE token
• Ticker: AAVE
• Blockchain: Ethereum
• Token Standard: ERC-20
• Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
• Token type: Governance, Utility
• Total Supply: 16.000.000  AAVE
• Circulating Supply: 13.489.921 AAVE

5.2 Allocation AAVE token

Tổng số lượng AAVE token sẽ được phân chia đều cho từng hạng mục. Mỗi mục đã có tỉ lệ phần trăm nhất định, người dùng có thể căn cứ vào thông tin này để lên kế hoạch sử dụng tiền trong ví hiệu quả. Cụ thể, allocation của token AAVE như sau:

• Core development: 30%
• User experience development: 20%
• Management & legal: 20%
• Promotions & marketing: 20%
• Unexpected costs: 10%

Token Aave dùng để quản lý giao thức

5.3 AAVE token sale

• Ngày kết thúc: 30/11/2017
• Tokens Allocated: 1.000.000.000 AAVE
• Price: 0.0000376 ETH tương đương 0.0162$ mỗi AAVE
• Total Collected: 37600 ETH tương đươc 16.200.000$

Số lượng token Sale của AAVE sẽ được phân chia cho từng vòng một. Cụ thể, thời gian bán token AAVE ở 4 vòng sẽ có số lượng với giá trị như sau: 

• Pre-sale price: 1 ETH = 30.000 LEND (giá bao gồm 20% bonus token)
• Vòng đầu tiên: 1 ETH = 27.500 LEND (10% bonus)
• Vòng 2: 1 ETH = 26.500 LEND (5% bonus)
• Vòng 3: 1 ETH = 25.000 LEND

5.4 Treasury Management

Treasury Management là khái niệm để chỉ về hình thức quản lý kho bạc. Đến thời điểm hiện tại, có hơn 300 triệu token được phân bố cho development fund cho core team. Các yêu cầu phân chia được tuân thủ như sau: 

• 80% sẽ bị lock sau khi phân phối token sale kết thúc 
• 60% sẽ bị lock sau 6 tháng 
• 40% sẽ bị lock sau 12 tháng 
• 20% sẽ bị lock sau 18 tháng 
• 0% bị lock sau 24 tháng

5.5 AAVE Token Use Case

Hệ sinh thái của AAVE có những giao thức riêng với nhiều tính năng nổi bật vượt trội. Bạn hãy theo dõi tiếp ở phần nội dung dưới đây với BHO Network để tìm hiểu về giao thức mới của AAVE nhé! 

• Governance: Đề xuất, bỏ phiếu, đưa ra quyết định các tính năng, tài sản mới và quyết định tham số của giao thức. 
• Các quyền lợi ưu tiên: Người vay AAVE sẽ không bị tính phí nếu họ vay bằng khoản token. AAVE cho phép bạn có thể thế chấp để giảm chi phí và vay nhiều hơn mức bình thường. 
• Dùng trả phí: Người dùng AAVE có thể trả phí bằng token với mục đích xem xét kỹ khoản vay trước khi chúng được công bố công khai. 
• Burn: Token của AAVE được burn dựa trên các khoản phí bởi giao thức của sàn giao dịch. 

Tham khảo: Balancer (BAL) là gì? Tổng hợp kiến thức về nền tảng DeFi Balancer

6. Hệ sinh thái của AAVE

AAVE sở hữu đa dạng các dòng sản phẩm với nhiều ngành nghề khác nhau. Không chỉ vậy, các nhà phát triển của dự án đang tiếp tục cung cấp năng lượng cho sản phẩm, tối ưu trải nghiệm người dùng. Vậy hệ sinh thái của AAVE bao gồm những gì, nội dung dưới đây của BHO Network sẽ giúp bạn tìm hiểu chi tiết hơn. 

6.1 Aave Pocket

Aave pocket là sản phẩm đầu tiên được tạo ra để phục vụ cho nền kinh tế tự do và công nghiệp vi mô, giúp loại bỏ nhu cầu về thẻ tín dụng, phí ngân hàng giữa các thương nhân trực tuyến, doanh nghiệp phát triển và khách hàng sử dụng. Có thể nói, đây chính là sản phẩm mang tính chất đổi mới đột phát. 

Aave pocket sẽ thay thế và loại bỏ nhu cầu thẻ tín dụng cho người dùng

Aave pocket sẽ là nơi giao dịch cho mọi người dùng đang có nhu cầu kiếm tiền, chi tiêu. Bởi vì, sản phẩm đã được bao hàm trong ứng dụng, người dùng có thể thanh toán ngang hàng kể cả xuyên lục địa. 

6.2 Aave Gaming

Aave gaming là một studio trò chơi sáng tạo với tiêu chí tập trung và tạo ra những trò chơi mang tính trải nghiệm mới bằng việc sử dụng blockchain. Bạn có thể tham khảo về sản phẩm này để nâng cao trải nghiệm của mình trên sàn thương mại. 

6.3 Aave Lending

Sản phẩm Aave Lending được lấy cảm hứng từ ETHLend. Đây được xem là một giải pháp chìa khóa trao tay cho thị trường cho vay hỗ trợ tài sản kỹ thuật số. Sản phẩm này giúp người dùng giải quyết các vấn đề tuân theo lưu trữ tài sản kỹ thuật số, quản lý khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản cho các chủ nợ. 

Aave Lending hỗ trợ các khoản vay

Thông qua Aave Lending, chủ nợ có thể dễ dàng bắt đầu thương vụ cho vay nhờ được hỗ trợ bằng tài sản kỹ thuật số. Không chỉ vậy, Aave còn giúp chăm sóc lưu trữ tài khoản thế chấp an toàn, thông báo và tiến hành thanh lý nhanh khi có lệnh gọi ký quỹ. 

6.4 Aave Clearing

Aave clearing là dịch vụ thanh toán tiền mã hóa không cần kê đơn OTC đối với nhà đầu tư tổ chức và các doanh nghiệp. Đây là những nhóm đối tượng cần chuyển đổi số lượng tiền mã hóa lớn, yêu cầu tốc độ nhanh chóng và hiệu quả. 

Nền tảng này có giao diện thân thiện, dễ dàng sử dụng, kết nối với API, cung cấp cho người dùng khả năng tạo yêu cầu báo giá và trao đổi tiền mã hóa để lấy tiền tệ truyền thống. Đây cũng chí là ưu điểm của sản phẩm khiến nhiều người dùng lựa chọn giao dịch trên sàn Aave. 

6.5 ETHLend

Thị trường tài chính phi tập trung ETH sở hữu các khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản kỹ thuật số ngang hàng hoạt động trên blockchain etherum bằng những hợp đồng thông minh. Sản phẩm này giải quyết được các thách thức thanh khoản ít tiền mặt nhưng lại sở hữu rất nhiều tiền mã hóa. 

ETHLend sở hữu số lượng lớn tiền ảo

Người vay trên ETHLend có thể yêu cầu các khoản vay an toàn bằng cách cầm cố tài sản điện tử của mình làm tài sản thế chấp để nhận tiền chi tiêu. Lúc này, người vay sẽ được duy trì mức độ tiếp xúc trên tiền mã hóa mà không cần bán tài sản khi có nhu cầu tiêu dùng đột ngột. 

6.6 Aave Custody

Aave custody là một trong các sản phẩm của nền tảng giao dịch tiền mã hóa. Sản phẩm được thiết kế riêng cho các nhà đầu tư tổ chức, tư vấn với tư cách là người giám sát lưu trữ tài sản kỹ thuật số. Aave lưu trữ khóa riêng bằng cách tuân theo các tiêu chuẩn bảo mật cao và sáng tạo nhất. Các nguồn tiền trên sàn thương mại sẽ được chuyển vào và rút ra khỏi nơi lưu trữ hàng ngày. 

7. Roadmap – Lộ trình phát triển của dự án AAVE

Từ lúc được ra đời, lộ trình phát triển của dự án Aave thường xuyên có sự thay đổi để hướng người dùng đến những trải nghiệm tốt nhất. Cụ thể, quá trình đổi mới của giao thức Aave qua mỗi giai đoạn được thể hiện như sau: 

Lộ trình phát triển của dự án Aave

• Aave khởi chạy modun an toàn cho sàn giao dịch đã đặt cọc để hoạt động như tài sản thế chấp của phương sách cuối cùng. 
• Hệ thống sẽ giới thiệu các ưu đãi về an toàn, hệ sinh thái để thưởng cho sự phát triển của giao thức.
• Dựa theo giao thức Aave và thị trường tiền tệ để quản trị xác định một bộ chính sách cụ thể. 
• Avenomics tiến hành giới thiệu đề xuất cải tiến Aave để nâng cấp giao thức trong tương lai. 
• Avenomics giới thiệu genesis bắt đầu hành trình hướng tới phân quyền hoàn toàn. 

8. Cách kiếm và sở hữu AAVE token

Bạn có thể sở hữu AAVE token bằng việc mua trực tiếp trên sàn giao dịch. Nếu bạn đang phân vân không biết nên giao dịch ở sàn nào thì có thể tham khỏa những gợi ý BHO Network mang đến như OKEx, CoinBene, Binance và CoinDCX. 

Cách sở hữu tiền ảo trên dự án Aave

Xem thêm: POND coin là gì? Toàn bộ kiến thức về Marlin Protocol

9. Ví lưu trữ và sàn giao dịch AAVE

ERC-20 token là tiền ảo của Aave. Tiền ảo này có thể tích hợp trên nhiều loại ví khác nhau, không nhất thiết là ví của Aave. Một số loại wallet bạn có thể tham khảo, cân nhắc sử dụng để giữ tiền của mình trong thời gian dài như: 

• Ví Blockchain
• Ví Metamask
• Ví Sollet
• Ví Bitcoin
• Ví Binance Smart Chain
• Ví Ethereum
• Ví Coinbase
• Trust Wallet
• Ví Coinomi

Ví lưu trữ tiền của dự án Aave

Aave có mức độ tương thích trên các sàn thương mại điện tử rất lớn. Với token này, bạn có thể linh hoạt tha gia vào các sàn giao dịch trên sàn như:

• Sàn Mexc
• Sàn Saber
• Sàn Bingx
• Sàn Coinlist
• Sàn Bitfinex
• Sàn Bybit
• Sàn Remitano
• Sàn Mooniswap
• Sàn Uniswap
• Sàn Bithumb Global

10. Đội ngũ dự án và nhà đầu tư của AAVE

Để bạn đọc có thêm nhiều thông tin hữu ích về sàn giao dịch điện tử, BHO Network sẽ giúp cung cấp những thông tin về đội ngũ phát triển và nhà đầu tư của dự án trong phần thông tin dưới đây. Thông tin này sẽ giúp nâng cao mức độ tin tưởng và đồng hành với dự án trong thời gian dài.  

10.1 AAVE team

Người sáng lập và giữ chức vụ CEO của Aave ở thời điểm hiện tại là Stani Kulechov. Ông là một doanh nhân có nhiều kinh nghiệm phát triển trong lĩnh vực không gian điện tử, Blockchain và Fintech. Ngoài nhà sáng lập, Aave team còn có nhiều tên tuổi lớn có thể kể đến như Stani Kulechov đang giữ chức vụ giám đốc điều hành, trưởng phòng kinh doanh Irene Fucile và Jordan Lazaro Gustave xử lý các vấn đề khác. 

Đội ngũ phát triển của dự án Aave

10.2 Investors 

Các nhà đầu tư cho dự án cũng là một trong những vấn đề được người dùng quan tâm nhiều khi tham gia vào sàn thương mại điện tử. Danh sách các nhà đầu tư nổi bật của dự án Aave có thể kể đến như Matrix CIB, Three arrows Capital, YouBi Capital, Defiance Capital, SVK crypto, Carnaby Capital. 

10.3 Community và Social của AAVE

Dự án Aave có hệ thống thông tin trên mạng xã hội để những người đang tìm hiểu và có ý định tham gia vào giao thức có thêm nhiều kiến thức bổ ích. Cụ thể, mạng lưới thông tin của Aave trên internet gồm có những kênh như sau: 

• Discord: https://aave.com/discord 
• Github: https://github.com/aave/aave-protocol
• Twitter: https://twitter.com/aaveaave
• Telegram: https://t.me/Aavesome
• Instagram: https://www.instagram.com/aave.aave/

Những bài viết liên quan:

• Big Data Protocol (BDP) là gì? Tổng hợp thông tin về giao thức DeFi BDP
• Centrifuge (CFG) là gì? Tổng quan về dự án và tiền mã hóa CFG

Năm 2020 là một năm phát triển và gặt hái được nhiều thành công của Aave. Dự án đã và đang ngày càng phát triển và giúp người dùng loại bỏ những rào cản của phương thức giao dịch truyền thống. Hy vọng, qua phần nội dung mà BHO Network chia sẻ về “Aave là gì?” đã giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về sản phẩm thương mại điện tử này. Chúc bạn có những trải nghiệm tuyệt vời trên sàn giao dịch điện tử phi tập trung.