Bitcoin là gì? Toàn bộ kiến thức cơ bản cần biết về Bitcoin

Bitcoin là gì? Yếu tố nào khiến Bitcoin trở thành đồng tiền mã hóa "hot" nhất hiện nay? Bạn đã biết cách đầu tư đồng tiền này hay chưa? Nội dung bài viết mà BHO Network chia sẻ ngày hôm nay sẽ giúp bạn trả lời những thắc mắc về tiền điện tử này. Hãy theo dõi chi tiết phần nội dung dưới đây để cập nhật thêm các thông tin bổ ích trước khi tham gia vào sàn giao dịch online nhé!

1. Bitcoin là gì?

Bitcoin là loại tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung được phát hành dưới dạng phần mềm mã nguồn mở. Đặt nền móng cho sự phát triển của thị trường Crypto ngày nay. Satoshi Nakamoto chính là người phát minh ra tiền điện tử và Bitcoin sử dụng công nghệ peer-to-peer để hoạt động mà không có cơ quan trung ương hoặc ngân hàng nào, quản lý các giao dịch và phát hành bitcoin.

Được sử dụng giao thức peer-to-peer cho tất cả các giao dịch

Bên cạnh đó cá voi Bitcoin là thuật ngữ dùng để đề cập đến những người chơi lớn trong thị trường coin bao gồm cá nhân và các tổ chức như quỹ tín thác, quỹ tương hỗ,... như Bitcoins Reserve, Pantera Capital, Bitcoin Investment Trust,...

Các tổ chức này nắm giữ hàng trăm nghìn Bitcoin và giao dịch số lượng lớn hàng giờ, hàng ngày. Do đó, họ thường có những giao dịch đặc biệt với từng sàn giao dịch để chuyển số tiền lớn như vậy ra khỏi tầm nhìn của các nhà đầu tư. Theo báo cáo gần đây của Bloomberg, chỉ có khoảng 1.000 người sở hữu 40% thị trường.

2. Lịch sử hình thành của Bitcoin

Bitcoin được giới thiệu lần đầu tiên vào năm 2008 dưới dạng tiền tệ phi tập trung mà không cần ngân hàng trung ương hay bất kỳ bên trung gian nào.

Người phát minh ra Bitcoin vẫn còn là một bí ẩn. Một bài báo có tiêu đề Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử peer to peer đã được đăng vào ngày 31 tháng 10 năm 2008 tới một danh sách gửi thư mật mã với “Satoshi Nakamoto” là tác giả. Tuy nhiên, Nakamoto chưa bao giờ tiết lộ bất kỳ thông tin cá nhân nào về bản thân và danh tính của anh ta cũng chưa bao giờ được xác nhận. Điều này khiến nhiều người tin rằng cái tên này là bút danh của một hoặc nhiều người sáng tạo.

Vào năm 2009, Bitcoin lần đầu tiên được sử dụng sau khi nó được phát hành dưới dạng phần mềm mã nguồn mở, khi Nakamoto khai thác khối khởi đầu của chuỗi khối. Đây được gọi là khối Genesis và nó chứa 50 Bitcoin đầu tiên được tạo ra. Kể từ đó, Bitcoin tiếp tục được khai thác bởi những người đóng góp ban đầu khác cho đến năm 2010 . Đó là khi lập trình viên Laszlo Hanyecz thực hiện giao dịch thương mại đầu tiên được biết đến bằng cách sử dụng tiền điện tử thông qua việc mua hai chiếc pizza Papa John's với giá 10.000 Bitcoin. (Sự thật thú vị: Lượng Bitcoin đó trị giá hơn 300 triệu đô la tính đến thời điểm viết bài này).

Kể từ đó, Bitcoin đã được giao dịch hàng trăm triệu lần, với các giao dịch lớn sớm nhất xảy ra ở thị trường chợ đen. Lớn nhất trong số này là Silk Road, đã giao dịch gần 10 triệu Bitcoin trong suốt thời gian tồn tại.

Do việc sử dụng tiền điện tử trên thị trường chợ đen, quy định đã xuất hiện từ một số quốc gia. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã khởi xướng các quy định có tác động mạnh nhất với ba hành động riêng biệt:

• Vào tháng 12 năm 2013, ngân hàng đã cấm các tổ chức tài chính sử dụng Bitcoin.
• Vào tháng 9 năm 2017, nó đã ban hành lệnh cấm hoàn toàn việc sử dụng Bitcoin
• Vào tháng 6 năm 2021, nó đã thực hiện một cuộc đàn áp đối với những công ty khai thác tiền điện tử lớn.

Lịch sử hình thành của Bitcoin

3. Cách thức hoạt động của Bitcoin

Điều quan trọng là có ba thành phần riêng biệt đối với Bitcoin, tất cả điều này kết hợp với nhau sẽ tạo ra một hệ thống thanh toán phi tập trung:

• Mạng Bitcoin
• Tiền mã hóa gốc của mạng Bitcoin (BTC)
• Chuỗi khối Bitcoin

Dưới đây là một số thông tin về cách thức hoạt động của nó:

• Các máy tính chuyên dụng (thiết bị khai thác) thực hiện các phương trình cần thiết để xác minh và ghi lại một giao dịch mới.
• Sức mạnh tính toán tập thể của những người khai thác giúp đảm bảo tính chính xác của sổ cái luôn thay đổi.
• Taọ ra những chương trình khuyến khích những người khai thác tham gia vào công việc bảo trì liên tục và thiết yếu của chuỗi khối.
• Khi giá trị của bitcoin tăng lên, tính dễ phân chia của nó (khả năng mua một phần nhỏ bitcoin) đã trở thành một thuộc tính quan trọng.
• Nakamoto đã định cấu hình mạng sao cho số lượng bitcoin không bao giờ vượt quá 21 triệu, để đảm bảo tính khan hiếm của nó.

Hệ thống thanh toán phi tập trung

4. Ưu điểm và nhược điểm Bitcoin

Mỗi một loại tiền sẽ có một đặc điểm riêng biệt. Đối với Bitcoin thì đây là dòng tiền kỹ thuật số và có điểm khác biệt khác với những loại tiền tệ truyền thống. Sự khác nhau được thể hiện như nào?

4.1 Ưu điểm

• Mang tính phi tập trung: Mục đích xây dựng một hệ thống độc lập không có sự kiểm soát của bên thứ ba như chính phủ hay ngân hàng trung ương.
• Bảo mật cao, không thể làm giả: Đồng tiền kĩ thuật số được xây dựng từ thuật toán. Điều này hoàn toàn khác biệt với những đồng tiền giấy truyền thống, giúp hạn chế nguy cơ bị làm giả hơn.
• Tính ẩn danh
• Tốc độ cao
• Không thể lấy lại tiền khi giao dịch của bạn đã xảy ra

Ưu điểm của Bitcoin

4.2 Nhược điểm

• Chưa có khung pháp lý rõ ràng
• Phải cảnh giác với nhiều hacker
• Chưa được sử dụng rộng rãi: Hiện tại, Bitcoin chủ yếu được sử dụng với mục đích hoạt động đầu cơ, tức là nó không phải là hàng hóa để mua, bán, trao đổi và sử dụng (như một phương tiện thanh toán), mặc dù nhiều công ty sử dụng nó. Bởi vậy con người vẫn dùng tiền giấy, thẻ để thanh toán và chi tiêu trong cuộc sống hàng ngày.
• Khó sử dụng cho người mới
• Tốc độ xử lý giao dịch còn chậm:
  • Hệ thống giao dịch off-chain: Được vận hành ở cấp độ mạng ngang hàng và tạo ra dựa trên nguyên lý các kênh thanh toán 2 chiều.
  • Kênh thanh toán: Bên tham gia sẽ cần khởi tạo ví điện tử có đa chữ ký, tuy nhiên trong ví cũng phải trữ sẵn một lượng tiền ảo nhất định.

5. Các hình thức đầu tư của Bitcoin

Tiền ảo dần trở thành một kênh đầu tư phổ biến trên toàn thế giới và có nhiều người đang thắc mắc về những hình thức đầu tư của tiền Bitcoin là gì. Nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư thông minh thì nên tìm hiểu kỹ về vấn đề này.

5.1 Đào Bitcoin (Mining Bitcoin)

Cách đầu tiên để kiếm tiền với Bitcoin là Mining Bitcoin. Để các giao dịch trong mạng Bitcoin hoạt động trơn tru, chúng phải được xác nhận bởi những người được gọi là thợ đào, thợ mỏ khai thác. Khai thác Bitcoin được thực hiện bởi người tìm kiếm Bitcoin với một công cụ khai thác chuyên dụng được gọi là ASIC.

Các thuật toán đồng thuận được thiết kế để đảm bảo các giao dịch là hợp pháp, được tính điểm và phân phối cho nhiều người tham gia để xác minh tính chính xác và tạo khoản bồi hoàn cho các giao dịch. Bốn thuật toán chính bạn cần biết là:

• Bằng chứng công việc PoW - Proof of Work.
• Bằng chứng cổ phần PoS - Proof of Stake.
• Bằng chứng ủy quyền cổ phần DPoS – Delegated Proof of Stake.
• Cơ chế đồng thuận chống gian lận BFT – Byzantine Fault Tolerance,

Đơn vị đo lường để biết bạn khai thác được bao nhiêu Bitcoin là Hashrate. Vào thời điểm khai thác Bitcoin, các thợ đào phải giải quyết nhiều vấn đề và chỉ sau khi tìm ra câu trả lời cho những thắc mắc thì họ mới có thể kiếm được Bitcoin. Tất cả các giao dịch trước đó được lưu trữ trong khu vực chung thợ mỏ thu thập hash cần thiết cho phép kết nối hoạt động giao dịch mới.

Bạn nên xem một số loại máy đào Bitcoin: Antminer S9, Antminer S7, AvalonMiner 761, WhatsMiner M3, AvalonMiner 821. Ngoài việc đầu tư một chiếc máy chuyên dụng, bạn còn có thể khai thác Bitcoin miễn phí thông qua các trang web khai thác Bitcoin uy tín hoặc ứng dụng, phần mềm khai thác Bitcoin trên điện thoại.

Đào Bitcoin (Mining Bitcoin)

5.2 Mua và nắm giữ Bitcoin (Hold)

Có hai cách để tích lũy (HOLD) Bitcoin bằng cách mua Bitcoin trên các sàn giao dịch BTC và trên thị trường chợ đen. Mỗi cách đều có ưu nhược điểm riêng, tại một số sàn giao dịch Bitcoin uy tín bạn có thể yên tâm đầu tư như:

• Sàn Remitano
• Sàn Binance
• Sàn Huobi
• Sàn Mooniswap
• Sàn Uniswap
• Sàn Proex
• Sàn Duedex
• Sàn Bithumb Global
• Sàn Binance
• Sàn Coinex

Mua Bitcoin ở chợ đen là cách mua nguy hiểm nhất và bất hợp pháp.

5.3 Đầu tư ngắn hạn (Lướt sóng - Trade) 

Đầu tư ngắn hạn (Trade) là một cách để kiếm lợi nhuận trong thời gian ngắn, thường tính theo giờ hoặc ngày. Điều này đã tạo tiền đề để phát triển ra một nhóm người được gọi là Nhà giao dịch Bitcoin. Họ sử dụng kỹ thuật phân tích biểu đồ giá Bitcoin. Nhằm mục đích tìm điểm mua thấp và điểm bán cao hơn.

Đầu tư ngắn hạn (Lướt sóng - Trade)

5.4 Một số hình thức đầu tư khác

Bên trên là 3 hình thức đầu tư điển hình của Bitcoin. Tuy nhiên, bạn có thể lựa chọn một vài hình thức khác sau đây. Đầu tiên là ICO hay được coi là hình thức huy động vốn qua tiền điện tử trong Blockchain. Tiếp theo là hình thức Trade Margin – giao dịch ký quỹ hay được hiểu là hình thức vay tiền của sàn giao dịch đó.

6. Tính hợp pháp của Bitcoin tại Việt Nam và thế giới

Ở mỗi quốc gia sẽ có quy định khác nhau về đồng tiền kỹ thuật số Bitcoin mà bạn cần lưu ý để tránh gặp những rủi ro không đáng có. Do đó, trước khi tham gia đầu tư một kênh nào thì bạn nên tìm hiểu thật kỹ về quy định, luật pháp liên quan để đảm bảo quyền lợi cho mình.

6.1 Tại Việt Nam

Việt Nam chưa có thông báo cụ thể về việc sử dụng Bitcoin một cách hợp pháp và cũng chưa có văn bản liên quan. Do đó, mọi hình thức thanh toán chủ yếu dùng bằng thẻ hoặc tiền mặt, bạn không nên mang Bitcoin đi thanh toán tại cửa hàng nhé. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể coi Bitcoin là hàng hóa dùng tiền để giao dịch thì vẫn hợp lệ.

6.2 Trên thế giới

Quy định pháp lý về đồng tiền Bitcoin được cho là chưa rõ ràng. Đối với Mỹ, đây lại là quốc gia có nhiều quy định cho đồng tiền này nhất nhưng cũng gặp nhiều mâu thuẫn, bất đồng quan điểm. Hay như ở Trung Quốc thì họ lại có cái nhìn không mấy tích cực cho đồng tiền kỹ thuật số này.

7. Khái niệm của ví Bitcoin

Ví Bitcoin là phần mềm được phát triển trên các thiết bị điện tử như PC và di động. Công dụng của ví Bitcoin cũng như những ví truyền thống là lưu trữ, bảo quản và giao dịch BTC. Đây cũng là nét tương đồng giống ví điện tử mà bạn vẫn hay sử dụng để thanh toán.

Khái niệm của ví Bitcoin

7.1 Ví nóng (Hot Wallet)

Ví nóng là phần mềm lưu trữ tiền ảo miễn phí và có kết nối Internet nên rất thuận tiện cho mọi hoạt động giao dịch ở mọi nơi. Tuy nhiên nhược điểm lớn của dòng ví này là dễ bị Virus hoặc Hacker tấn công. Một vài ví nóng điển hình:

• Ví Ethereum
• Ví Blockchain
• Ví Metamask
• Ví Sollet
• Ví Coinbase
• Trust Wallet
• Ví Coinomi
• Ví Binance Smart Chain

7.2 Ví lạnh (Cold Wallet)

Ngược lại với ví nóng, ví lạnh là thiết bị phần cứng giống với USB nhỏ, tính bảo mật cao hơn bởi chức năng là mã hóa, bảo vệ chìa khóa của các dòng tiền mà nó hỗ trợ. Vì không kết nối Internet nên đôi khi bạn sẽ thấy bất tiện trong việc giao dịch. Một vài ví lạnh điển hình: Ledger Nano X, Trezor,…

Ví lạnh (Cold Wallet)

7.3 Ví sàn

Ví sàn là một ví tập trung cũng là một dạng ví nóng do sàn quản lý dựa trên máy chủ của họ. Để dễ hình dung thì loại ví này khá giống tài khoản Internet Banking của chúng ta. Bởi vậy loại ví này khá dễ sử dụng và thích hợp với người hay giao dịch thường xuyên.

8. Đầu tư Bitcoin có những rủi ro gì?

Tìm hiểu BTC sẽ giúp bạn có những nhận định riêng và đưa ra quyết định có nên đầu tư vào hay không. Tuy nhiên, khi tham gia đầu tư bạn phải chấp nhận rủi ro và mạo hiểm mới có thể thành công được. Tuy nhiên không nên “đâm đầu” vào đầu tư mà không đủ kiến thức. Bởi vậy bạn cần trang bị kiến thức về Bitcoin và các rủi ro gặp phải nếu đầu tư ở kênh này để có phương án khác.

8.1 Xảy ra tình trạng "bong bóng" Bitcoin

Đây là hiện tượng phổ biến nhất khi bạn đầu tư Bitcoin, có thể hiểu đơn giản là đồng Bitcoin tăng đột biến trong khoảng thời gian ngắn. Ví dụ điển hình là năm 2017 Bitcoin có giá là 1000 USD nhưng sau 1 ngày nó đã chạm mức 11000 USD. Tình trạng này chính là rủi ro lớn đối với những người đầu tư vào đồng tiền kỹ thuật số Bitcoin.

Xảy ra tình trạng "bong bóng" Bitcoin

8.2 Bitcoin halving

Halving nghĩa là giảm một nửa: cứ 210.000 khối Bitcoin được sinh ra (khoảng 4 năm), phần thưởng cho việc khai thác 1 khối Bitcoin mới sẽ giảm một nửa (1/2). Điều này  khiến tổng số Bitcoin được tạo ra giới hạn tiệm cận chỉ là 21 triệu BTC.

8.3 Bitcoin dominance

Bitcoin Dominance được hiểu là tỷ lệ thống trị của Bitcoin. Tỷ lệ này cho thấy sự thống trị và vượt trội của Bitcoin so với các Altcoin khác trên thị trường tiền mã hóa. Tỷ lệ thống trị của BTC được tính bằng cách sử dụng vốn hóa thị trường. Vốn hóa thị trường của Bitcoin càng cao so với các Altcoin khác, tỷ lệ thống trị của BTC càng cao.

8.4 Chưa được hợp pháp hóa

Ở mỗi quốc gia sẽ có quy định khác nhau về BTC, nhưng hiện tại Việt Nam chưa có văn bản pháp lý nào cụ thể về quản lý dòng tiền này. Bạn vẫn có thể coi Bitcoin là hàng hóa để mua bán hay đầu tư đều hợp lệ. Hiện nay có nhiều người đầu tư sinh lời từ dòng tiền kỹ thuật số này.

Chưa được hợp pháp hóa

8.5 Dễ vướng vào lừa đảo

Mặc dù có nhiều sàn giao dịch Bitcoin uy tín và lâu đời nhưng vẫn xuất hiện các sàn ảo được thành lập bởi các hacker hay tội phạm công nghệ với mục đích là chiếm đoạt tài sản. Nếu bạn thiếu hiểu biết về Bitcoin thì rủi ro “tiền mất tật mang” sẽ rất lớn.

9. Bitcoin ATM là gì?

Bitcoin ATM (BTM) là một máy ATM trên internet cho người dùng có thể trao đổi Bitcoin và tiền mặt. Các nhà cung cấp dịch vụ ATM Bitcoin có quyền yêu cầu người dùng gửi thông tin liên quan để có thể giao dịch tại ATM. Tuy nhiên, máy ATM Bitcoin không hề giống như máy ATM truyền thống.

Bitcoin ATM là gì?

10. Một số nguồn thông tin uy tín về Bitcoin

Với sự phát triển nhanh chóng của thị trường Crypto nói chung và thị trường Bitcoin nói riêng. Bạn cần thường xuyên cập nhật thông tin về Bitcoin để theo kịp xu thế và đưa ra chiến lược phù hợp. Trên đây BHO Network sẽ chia sẻ một vài nguồn thông tin về Bitcoin uy tín, chất lượng mà bạn có thể tham khảo:

• Cập nhật thông tin nhanh: Twitter, Facebook, Telegram.
• Cập nhật thông tin về thị trường: Coindesk, Coinmarketcap, Congecko.
• Cung cấp thông tin nghiên cứu chuyên môn: Coin98 Insights, The Block, Binance Research, Medium.

Một số nguồn thông tin uy tín về Bitcoin

11. FAQ về Bitcoin

Có nên đầu tư vào Bitcoin hay không?

Bitcoin là đồng tiền với sự biến động không lường trước được. Chắc chắn khi đã quyết định đầu tư vào Bitcoin là bạn sẽ phải chấp nhận sự rủi ro và mạo hiểm. Đặc biệt các chuyên gia cho rằng không thể nói cụ thể về giá Bitcoin sẽ diễn biến ra sao trong những năm sắp tới. Bạn vẫn có thể đầu tư Bitcoin nếu có hiểu biết sâu về lĩnh vực này.

Ai là người kiểm soát Bitcoin?

Theo Gavin Andresen, điều đầu tiên anh ấy tập trung vào sau khi Nakamoto rời đi là phi tập trung hóa cao. Andersen mong muốn Bitcoin tiếp tục tồn tại một cách tự chủ nhất. Các giao dịch của Bitcoin đều rất minh bạch. Về cơ bản, Bitcoin không được kiểm soát theo kiểu hệ thống, nhưng người dùng vẫn có thể kiểm soát tài chính của họ một cách dễ dàng.

Tổng số lượng đồng Bitcoin được tạo ra

Theo thống kê, có tới 21,000,000 đồng BTC trên tổng số lượng Bitcoin. Hiện tại số Bitcoin đã khai thác là tầm 17 triệu BTC, vậy là còn có 4 triệu BTC để khai thác. Con số Bitcoin tính trên thực tế có thể nhỏ hơn 17 triệu do một số nguyên nhân.

Đơn vị của Bitcoin (BTC)

Giống như các loại tiền truyền thống khác, Bitcoin có một đơn vị là Bitcoin. Đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin được đặt theo tên của người sáng lập Satoshi. Với tỷ lệ 1 BTC = 100.000.000 satoshi. Đó là một đơn vị satoshi = 0,00000001 BTC.

Qua nội dung trên đây, BHO Network đã giúp bạn tìm hiểu được Bitcoin là gì, hướng dẫn sử dụng Bitcoin và các kiến thức liên quan đến dòng tiền này. Bên cạnh đó, các nhà đầu tư sẽ được chia sẻ thêm những kinh nghiệm thực tế có thể áp dụng cho việc đầu tư hiệu quả. Hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn có thêm nhiều kiến thức trong lĩnh vực này!