ICO (Initial Coin Offering) là gì? Hướng dẫn đầu tư ICO hiệu quả

ICO là gì? Đầu tư ICO đem lại lợi ích gì cho người kinh doanh? Đây là một trong các thuật ngữ trong Crypto được tìm kiếm nhiều nhất trong thời điểm phát triển mạnh mẽ của đồng tiền mã hóa. Nếu bạn là người mới đang tìm hiểu về ICO Coin thì đừng bỏ lỡ bài viết bổ ích của BHO Network dưới đây nhé.

1. ICO là gì?

ICO (Initial Coin Offering - đợt phát hành coin đầu tiên) là một loại hình kêu gọi vốn từ cộng đồng. Trong hình thức này, nhà đầu tư, những người ủng hộ sẽ cung cấp vào dự án một khoản tiền nhất định. Dự án sẽ gửi lại cho chủ đầu tư số Coin tương ứng theo tỷ giá đã quy định để sử dụng ngay lập tức hoặc trong tương lai. Đổi lại, dự án nhận được tiền để phát triển.

Phương pháp gây quỹ cộng đồng này lần đầu được sử dụng bởi Ethereum vào năm 2014, và kể từ đó, rất nhiều dự án Blockchain đã áp dụng phương pháp này và đạt được những thành tựu khác nhau. Tuy có cái tên gần giống với IPO (Initial Public Offering - Phát hành công khai lần đầu), nhưng cách thức hoạt động của hai phương pháp này hoàn toàn khác nhau.

Đối với IPO, các doanh nghiệp đang hoạt động và kinh doanh sử dụng như một cách huy động vốn. Khác với ICO, nhà đầu tư IPO sẽ có một phần quyền sở hữu công ty. Ngược lại, ICO được sử dụng như cơ chế gây quỹ để giúp công ty huy động vốn cho dự án của mình ngay ở giai đoạn đầu.

2. ICO hoạt động như thế nào?

Các ICO thường diễn ra trên mạng Ethereum (một loại mạng lưới bảo mật dữ liệu hiện đại và là nền tảng của các ICO). Tạo đồng Coin riêng bằng Ethereum Smart Contract vì đây là phần mềm đứng sau Ethereum và Bitcoin được thiết lập mã nguồn mở.

ICO là một giao thức máy tính có khả năng chuyển giao tài sản điện tử giữa các bên theo quy định về thương mại nhất định. Khách hàng cảm thấy khó khăn khi phải làm việc với rất nhiều mã rắc rối, thì các công ty sẽ hỗ trợ bạn bằng một khoản phí nhỏ. 

Các nhà đầu tư sẽ mua mới tiền xu hay Token ở các nhà phát triển Bitcoin hoặc Ether - đơn vị tiền tệ điện tử kỹ thuật số của mạng lưới Ethereum. Các Token đã mua được độc quyền sử dụng trên dịch vụ tính toán do các nhà phát triển xây dựng. 

Ví dụ: Một dự án về dịch vụ phát sóng phim trực tuyến có thể bán Token cho khách hàng trước khi ra mắt chính thức. Tuy nhiên, trên thực tế việc thuyết phục các nhà đầu tư đồng ý chi tiền để mua Token là không hề đơn giản. Bởi nhiều nhà khởi nghiệp đã bị phá sản trước khi mà đồng tiền tăng giá.

3. Ưu điểm và nhược điểm đầu tư ICO

Nhà kinh doanh luôn muốn thu được nhiều lợi nhuận nhất có thể khi tham gia đầu tư. User có khả năng dự đoán và phân tích dự án rất tốt. Điều này giúp nhà đầu tư thấy được tương lai lên giá của đồng tiền mã hóa sau khi được list lên sàn. Chính vì vậy nhà đầu tư phải nắm rõ ưu và nhược điểm của dự án.

3.1 Ưu điểm

• Nhận được lợi nhuận cao: Ethereum và Ripple đã chứng minh bạn có thể trở thành triệu phú chỉ sau 1 đêm nhờ các dự án ICO.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư.
• Tiện ích cao.
• Một khoản đầu tư tiềm năng: Nhà đầu tư sớm có quyền truy cập và có nhiều thanh khoản hơn trong giai đoạn ICO.

3.2 Nhược điểm

• Rủi ro về pháp lý: ICO chủ yếu nhận sự hỗ trợ bởi investor trong cộng đồng, dự án không được quản lý bởi các tổ chức và cũng không có xác minh hay sự bảo vệ.
• Không có ràng buộc về giấy tờ: Các giao dịch góp vốn, mua Coin sẽ không có bất cứ loại giấy tờ chứng từ nào.
• Thao túng giá.
• Bảo mật kém.

Xem thêm: IEO là gì? Tất tần tật kiến thức cần biết về đầu tư IEO

4. ICO và IPO khác nhau như thế nào?

IPO được biết đến là phương thức góp vốn bằng các mua một phần quyền sở hữu của công ty. Còn ICO là hình thức kêu gọi đầu tư từ những giai đoạn đầu của dự án mà không sở hữu cổ phần. Để phân biệt rõ hơn về ICO và IPO mời bạn tham khảo so sánh sau.

Cách thức:

• ICO: Bán các Token với mục đích gây quỹ cho công ty.
• IPO: Thực hiện niêm yết trên sở giao dịch chứng khoán.

Đối tượng:

• ICO: Các công ty khởi nghiệp, cái họ đưa ra chỉ là kế hoạch dự án, tầm nhìn hay tham vọng phát triển.
• IPO: Doanh nghiệp đã hoạt động trong thời gian dài, đã có lợi nhuận và các thành tích trong kinh doanh.

Quyền sở hữu:

• ICO: Nhà đầu tư chỉ được sở hữu một đơn vị tiền tệ và chỉ được dùng để trao đổi, mua bán hoặc chuyển đổi ra các loại tiền tệ khác. Khi đầu tư, khách hàng không có quyền sở hữu công ty phát hành.
• IPO: Cổ phiếu thường được chuyển đổi và trở thành tài sản sở hữu chính thức của nhà đầu tư.

Quy định quản lý chủ thể

• ICO: Không yêu cầu phải tuân thủ bất kỳ khung pháp lý hay giao thức pháp lý nào.
• IPO: Yêu cầu bắt buộc phải nhận sự quản lý của Chính Phủ.

Quy trình

• ICO: Quá trình diễn ra đơn giản.
• IPO: Quá trình diễn ra nghiêm ngặt và phức tạp hơn.

Lợi nhuận

• ICO: Cung cấp cho khách hàng số lượng tiền ảo tương ứng với mức giá có thể tăng lên từng ngày.
• IPO: Cung cấp cổ tức từ lợi nhuận thu được của công ty.

Ranh giới

• ICO: Không phân biệt rõ.
• IPO: Phân biệt rõ 3 bên bao gồm: Nhà đầu tư, cơ quan quản lý và tổ chức phát hành.

4. Các giai đoạn cần có để phát triển dự án ICO

Một dự án ICO phát triển cần trải qua nhiều giai đoạn từ bước chuẩn bị đến kêu gọi đầu tư. Cụ thể, các bước xây dựng của một ICO mới sẽ bao gồm các bước như sau.

4.1 Set up ICO

Founder ban đầu mới chỉ hình thành ý tưởng và trình bày một kế hoạch và lộ trình rõ ràng cho dự án đến với nhà đầu tư (mục đích: để giúp khách hàng có cái nhìn rõ ràng về dự án, người ta sẽ thiết kế một Whitepaper với đầy đủ các thông tin về dự án cũng như về hệ sinh thái và tiềm năng phát triển trong tương lai).

Người quản lý của dự án tiến hành thiết lập một trang web và update công khai Whitepaper lên trên web. Các nhà đầu tư sẽ truy cập vào trang chủ của dự án và theo dõi các thông tin mà mình quan tâm.

4.2 Xây dựng hệ sinh thái

ICO áp dụng công nghệ Blockchain để tiến hành tạo ra các Token phục vụ cho dự án của mình. Thông thường, các ICO token sẽ được tạo ra nhờ công nghệ Blockchain của Ethereum theo tiêu chuẩn ERC-20. Trong trường hợp có điều kiện sở hữu công nghệ Blockchain của riêng thì dự án sẽ được phát hành.

4.3 Kêu gọi vốn cộng đồng (Crowdfunding)

Đây là giai đoạn rất quan trọng, có ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng ảnh phổ biến của dự án để thu hút nhà đầu tư. Các founder sẽ cố gắng đưa lên các list ICO lên những cộng đồng lớn như Coinmarketcap, Coingecko, Binance Smart Chain… Tiếp đến, nhà đầu tư tiến hành xây dựng các chính sách quà tặng Token cho những người giới thiệu nhằm thu hút càng nhiều người tham gia vào hệ sinh thái càng tốt.

4.4 Lên sàn (Index)

Sau một thời gian triển khai, xây dựng được hệ sinh thái ở mức cơ bản rồi dự án sẽ được đưa lên sàn quyết để tăng khối lượng giao dịch cho Token. Đây chính là thời điểm mà các Token sẽ được lên giá rất cao. Những nhà đầu tư không dám mạo hiểm ở giai đoạn đầu sẽ đầu tư mua Token ở giai đoạn index để giảm thiểu các rủi ro có thể xảy ra.

Tham khảo: IDO là gì? Làm sao để đầu tư IEO để đạt được hiệu quả cao nhất

5. Làm sao để nâng cao cơ hội khi tham gia ICO?

Đầu tự ICO không khó nhưng đầu tư ICO hiệu quả và nâng cao tỷ lệ thành công là không hề đơn giản. Dưới đây là hướng dẫn đầu tư ICO đơn giản và giúp bạn thu được nhiều lợi nhuận nhất.

5.1 Chọn dự án và team dev chất lượng tốt

• Đội ngũ phát triển dự án: Dự án ICO cần có sự gắn kết với công đồng và khả năng giải quyết bài toán cho xã hội thì tỷ thành công sẽ cao hơn. Nhiệm vụ này đòi hỏi người tham gia cần phải có tầm nhìn và kiến thức sâu rộng.
• Ý tưởng chuyên môn: để phát triển của một dự án ICO, người đầu tư nên phân loại các ý tưởng thành 3 nhóm chính: Platform, Protocol và DAPps và đặt tiêu chí đánh giá riêng cho từng nhóm.
• Đối tác chiến lược.
• Cố vấn chuyên môn.
• Sản phẩm: Whitepaper, Proof Of Concept/ Demo/ Testnet, Final Version, lộ trình phát triển, token,...

5.2 Cắt lỗ (stop loss) đúng thời điểm

Đầu tư ICO khó tránh được những sự cố ngoài ý muốn. Rủi ro luôn tồn tại và điều quan trọng là bạn phải học được cách chấp nhận và quản trị những rủi ro đó. Trong ICO, người ta có sử dụng khái niệm Stop Loss - cắt lỗ để kiểm soát rủi ro. 

5.3 Luôn có niềm tin vào thị trường

Nếu bạn đã quyết định đầu tư ICO thì hãy chắc chắn sự tin tưởng bạn dành cho thị trường tiền ảo bởi thị trường này luôn có những biến động xảy ra bất ngờ. Nếu không có sự tin tưởng thì bạn sẽ không đủ mạnh mẽ để chờ đồng tiền ảo của mình tăng giá. Hãy kiên trì, không bỏ cuộc bạn sẽ được một kế quả như mong đợi. 

6. Chiến lược khi tham gia đầu tư ICO là gì?

Mỗi dự án kinh doanh khi được hình thành đều có những chiến lược phát triển riêng. Vậy chiến lược tham gia đầu tư ICO là gì Chiến lược nào là hiệu quả nhất. Theo dõi 4 chiến lược ICO dưới đây để lựa chọn chiến lược phù hợp với bạn nhất.

Chiến lược 1: Mua ICO và giữ cho đến khi dự án thành công

Nếu thực sự là fan cuồng của Blockchain và Cryptocurrency. Thêm vào đó là nguồn vốn mạnh, dư dả thì bạn cũng không nên vội vàng lấy lợi nhuận. Bởi mỗi dự án bạn đầu tư đều có thời gian Hold được tính theo năm. Nếu dự án ICO thành công, số tiền đầu tư ban đầu sẽ được nhân với hệ số rất lớn. Tuy nhiên, nếu Hold sai dự án thì khả năng mất trắng là rất cao. 

Chiến lược 2: Mua ICO, bán hết Token ngay khi lên giá

Những người theo dõi chiến lược này lại tập trung vào vòng quay của vốn. Thời gian là quan trọng nhất đối với nhóm người này. Họ cần làm thế nào để thắng được nhiều deal nhất trong thời gian càng ngắn càng tốt.

Chiến lược 3: Mua ICO, bán phần tương ứng với số vốn đầu tư, giữ phần còn lại

Bạn có thể so sánh chiến lược số 3 này với hình ảnh đi gieo hạt. Giả sử, bạn đang có 100 nghìn. Bạn mang đầu tư vào một dự án và số tiền tăng gấp 3 lần. Sau đó, bạn rút 100 nghìn tiền gốc và mang hạt giống đó sang dự án khác. Khi đó 200k giá trị Token còn lại của bạn sẽ được hold to die.

Chiến lược 4: Mua ICO, chờ Token lên giá, bán lớn hơn số vốn đã đầu tư ban đầu để thu cả gốc và lãi, giữ phần còn lại

Chiến lược số 4 nhìn chung gần giống với chiến lược số 3. Điều khác biệt duy nhất là bạn có thể rút thêm một phần tiền lãi. Điều này giúp bạn cảm thấy yên tâm khi đã rút cả gốc lẫn lãi về, phần còn lại là số tiền lãi thêm. May mắn thì lãi thêm được nhiều, không thì số tiền nhuận tăng lên sẽ rất ít. 

Chiến lược 5: Quản lý vốn

Trong đầu tư thì việc quản lý vốn rất quan trọng. Bởi đây là yếu giúp bạn hạn chế thua lỗ và tối đa lợi nhuận. Mỗi nhà đầu tư thì có thái độ khác nhau trong quá trình quản lý vốn của mình.  

• Số vốn lớn: Bạn có thể cân nhắc việc chấp nhận rủi ro nhiều hơn ( < 10%) khối lượng tài sản cho mỗi thương vụ.
• Số vốn không lớn: Bạn nên tham gia không quá 5% số tiền của mình cho mỗi thương vụ. 

7. FAQ về ICO

Cách để đầu tư ICO thành công

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình
• Cảnh giác với các dự án "Scam"
• Không có thông tin rõ ràng về Team DEV
• Không ngừng học hỏi, trau dồi kiến thức
• Chịu trách nhiệm với quyết định của mình

Đầu tư ICO có cần nhiều tiền không?

Số tiền tối thiểu để đầu tư ICO thường dao động từ $10 đến $100 hoặc 0,02 ETH đến 1 ETH. Nhiều dự án sẽ không giới hạn số lượng Token tối đa mà chủ đầu tư bạn có thể mua. Nhưng với các dự án nhận được sự quan tâm đông đảo của khách hàng thì để đảm bảo nhiều nhà đầu tư sẽ mua được Token nhất, ICO thường sẽ giới hạn số lượng tối đa.

Tư duy cần có khi đầu tư ICO là gì?

• Có niềm tin vào Bitcoin và thị trường Crytocurrency: Trước tiên bạn cần có niềm tin vào thị trường, sau đến mới là tin vào khả năng mình có thể kiếm tiền được từ thị trường này. Nếu không niềm tin thì bạn sẽ không thấy thoải mái trong các quyết định đầu tư của mình. Điều này khiến việc đầu tư của bạn không đạt được hiệu quả như mong muốn.

• Bản lĩnh, dám chấp nhận rủi ro: Đầu tư ICO được nhận định là cuộc chơi mạo hiểm nên nếu bạn là người thuộc trường phái an toàn, bạn sẽ cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi bắt đầu hoặc có thể chọn một lĩnh vực đầu tư khác an toàn hơn.

• Có đủ sự kiên nhẫn: Thành công là cả một quá trình dài, không phải ngày một ngày hai là tiền đầu tư của bạn sẽ được tăng lên. Bạn cần rèn luyện tính kiên nhẫn nếu muốn trở thành chuyên gia tài chính trong đầu tư ICO.

• Ham học hỏi, chăm chỉ trau dồi kiến thức: Thị trường Cryptocurrency có tốc độ thay đổi chóng mặt. Một ngày có hàng nghìn tin tức và thông tin mới được cập nhật. Bạn muốn thích nghi với sự thay đổi siêu nhanh này thì cần có tâm thế học hỏi và thường xuyên cập nhật kiến thức để không bị lỗi thời.

Tìm kiếm dự án ICO tiềm năng ở đâu?

Bạn có thể tìm các dự án ICO tiềm năng ở các đợt phát hành token lần đầu tại một số website sau: Coinmarketcap, Coinlist, CoinGeclo, ICO Drops,...

Những bài viết liên quan:

• Proof of Stake (POS) là gì? Tổng hợp kiến thức cần biết về POS
• KYC và AML là gì? Làm thế nào để xác minh KYC thành công

Qua bài viết trên, chúng tôi hy vọng bạn đã hiểu được ICO là gì và cách đầu tư ICO như thế nào. ICO đang là xu thế đầu tư rất tiềm năng. Tuy nhiên muốn đầu tư ICO hiệu quả bạn cần nắm chắc các kiến thức về ICO, từ đó mới có thể thu được lợi nhuận lớn nhất và tránh được các rủi ro. Hãy theo dõi BHO Network và truy cập vào website BHO để cập nhật thêm nhiều thông tin bổ ích liên quan đến loại hình đầu tư tiền mã hóa bạn nhé.