DCA là gì? Cách dùng chiến lược DCA trong Crypto hiệu quả

DCA là gì? Một chiến lược rất phổ biến trong việc giảm thiểu rủi ro những lúc thị trường giảm mạnh. Ưu nhược điểm của chiến thuật DCA là gì? Đồng thời tìm hiểu cách hoạt cũng như một số lưu ý khi sử dụng chiến lược này cùng với BHO nhé.

Xem thêm: 100+ Thuật ngữ trong Crypto dành cho các nhà đầu tư mới

1. DCA là gì?

DCA (Dollar-Cost Averaging - chiến lược bình quân giá) là chiến lược đầu tư trong đó các khoản tiền đầu tư được chia thánh các khoản nhỏ hơn và được đầu tư riêng biệt theo các khoản thời gian định trước cho đến khi hết toàn bộ vốn.

Đơn giản DCA là bạn sẽ phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì bạn đầu tư tất cả số vốn vào một lần. Về lâu dài một chiến lược như vậy có tác dụng làm giảm tác động tiêu cực của một điểm của một lệnh xấu vào khoản đầu tư của bạn. Đây là một chiến lược đầu tư tài chính phổ biến trong thị trường crypto.

Công thức trung bình giá:

Giá trung bình = (Giá mua cũ x số lượng coin/token mua cũ + giá mua mới x số lượng coin/token mua mới ) : tổng số lượng coin/token đã mua

Ví dụ:

• Mua: 1000 XRP => Giá 1 $
• Mua thêm: 1000 XRP => Giá 0,5 $
• Tổng lượng XRP đã mua => 2000 XRP

=> Giá mua trung bình = (1000 x 1 + 0,5 x 1000 ) : 2000 = 0,75$

2. Cách hoạt động của chiến lược DCA?

Trong chứng khoán, chiến lược DCA nhằm mục đích mua thấp và bán kiếm lời khi giá tăng. Tuy nhiên, sự biến động của thị trường chứng khoán rất phức tạp khi nói đến phân tích kỹ thuật. Ở đây, chúng ta hãy cùng tham khảo thời điểm diễn ra của thị trường Bullish và Bearish.

• Khi thị trường tăng giá (Bullish): bạn nên mua một phần để mở vị thế trong giai đoạn tích lũy. Khi giá được xác nhận chính thức bởi “yếu tố phá vỡ”, bạn chờ mua thêm để tránh ôm vốn quá lâu.
• Khi thị trường giảm giá (Bearish): Đây là thời điểm tốt để DCA gia tăng giá trị. Bạn nên “tích trữ” bằng cách mua nhiều cổ phiếu hơn so với mốc ban đầu. Khi xu hướng giá đảo ngược, cơ hội kiếm lời càng cao.

Ngay cả khi bạn có hướng giao dịch đúng, nhưng thời điểm đầu tư vẫn có thể bị lệch. Điều này làm cho toàn bộ giao dịch không chính xác. Chiến lược trung bình giá giúp giảm thiểu rủi ro này.

Nếu bạn chia khoản đầu tư của mình thành nhiều phần nhỏ hơn thì kết quả đầu tư có thể tốt hơn. So với việc bạn đầu tư cùng một số tiền trong một vài lần mua số lượng lớn. Việc mua vào không đúng thời điểm rất dễ xảy ra và dẫn đến kết quả đầu tư không như mong muốn.

Mục đích của chiến lược DCA là mua và giữ vị thế đủ lâu để vấn đề thời gian không còn quan trọng. Ngoài ra, nếu bạn đã tính sử dụng chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư vào một vị thế, bạn cũng nên thiết lập một kế hoạch thoát vốn cho mình.

Trong trường hợp của BTC, mặc dù có những giai đoạn suy thoái, nhưng BTC vẫn trong xu hướng tăng liên tục.

Tất nhiên, trung bình hóa chi phí đầu tư không hoàn toàn giảm thiểu rủi ro. Ý tưởng của chiến lược này là làm giảm thiểu rủi ro về thời điểm xấu, khiến cho việc đầu tư suôn sẻ hơn. Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư hoàn toàn không đảm bảo giúp bạn đầu tư thành công, việc nghiên cứu cơ bản cần thiết trong việc này.

Xem thêm: Phí gas là gì? Những điều bạn cần biết về Gas Fee

3. Đặc điểm nổi bật của chiến lược DCA

Sau khi đã hiểu DCA là gì, BHO sẽ cùng các bạn xem về những ưu điểm của DCA trong trong crypto để biết chiến lược này có những ưu nhược điểm gì, cùng tìm hiểu nhé.

3.1 Ưu điểm

Ưu điểm của chiến lược DCA là cách thực hiện dễ dàng. Nếu bạn là người mới tham gia vào thế giới Crypto thì đây là cách tốt nhất để bắt đầu vì bạn ít phải phản ứng với sự thay đổi về giá.

• Giảm thiểu rủi ro: Việc phân bổ vốn DCA sẽ giúp bạn giảm thiểu các rủi ro khi bạn xác định sai xu hướng của thị trường.
• Tránh cảm xúc tiêu cực: Là phương pháp đầu tư dài hạn nên bạn dễ dàng loại bỏ những quyết ddinnhj đầu tư theo cảm xúc.
• Hạn chế việc mua đỉnh bán đáy: DCA giúp bạn loại bỏ sự ngờ vực về mức giá mua vào tốt nhất, tránh được mua đắt bán rẻ
• Có lợi cho những nhà đầu tư mới có vốn ít: Không phải là ai cũng có sẳn nhiều tiền để đầu tư nên DCA sẽ giúp đầu tư nhỏ lẻ theo đuổi kế hoạch của mình một cách dễ dàng hơn.
• Tiết kiệm thời gian: Thực hiện đúng chiến thuật DCA đề ra mà không cần ngồi cả ngày để theo dõi biến động giá, biến động thị trường.

3.1 Nhược điểm

Mặc dù DCA có nhiều ưu điểm như vậy nhưng chiến lược DCA cũng có những nhược điểm, cụ thể như sau:

• Thời gian đầu tư DCA là dài hạn nên sẽ không thích hợp với những trader ngắn hạn, mong muốn lợi nhuận nhanh.
• Rủi ro chọn không đúng coin tiềm năng, nếu chọn sai dự án có thể chôn vốn trong thời gian dài.
• Lợi nhuận không như kỳ vọng - đôi khi việc áp dụng DCA có nhiều khả năng thu được ít lợi nhuận hơn so với đầu tư một lần.

4. Khi nào không nên sử dụng chiến lược DCA

Thị trường có xu hướng tăng giá bền vững thì có thể đưa ra giả định rằng những người đầu tư sớm hơn sẽ thu được kết quả tốt hơn. Theo hướng này, việc cố gắng trung bình hóa chi phí đầu tư có thể làm giảm lợi nhuận trong một xu hướng tăng bền vững.

Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư chỉ hoạt động tốt khi xu hướng chính của tài sản cơ bản là tăng trong dài hạn. Nếu bạn xác định sai chiến lược này cũng không đem lại lợi nhuận nhưng mong muốn của bạn.

5. Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA

Sử dụng chiến lược DCA cần lưu ý điều gì? Dưới đây là 3 lưu ý khi sử dụng chiến lược trung bình giá:

• Phải hiểu rõ về những dự án mà đang muốn đầu tư dài hạn, bạn phải phân tích kỹ dự án mà bạn sẽ theo lâu dài trong tương lai. Dự án đó sẽ có những yếu tố tiềm năng nào để tăng trưởng dài hạn như đội ngũ dự án, quỹ đầu tư, token, đồng token đó có khả năng phục hồi khi rớt giá hay không.
• Không áp dụng với những dự án shitcoin vì đa phần các dự án rớt giá sẽ gây ra hiện tượng bán tháo rất mạnh sự sụt giảm đó có thể một đi không trở lại, chiến lược DCA khiến bạn thua lỗ thêm mà thôi.
• Phải có tính kỷ luật và bảo toàn vốn. Bạn vẫn cần xác định điểm chốt lời (take profit) và điểm cắt lỗ (stop loss) hợp lý.

6. Đối tượng nào ưu tiên sử dụng DCA

Như đã nói, DCA là 1 trong những chiến lược phổ biến được sử dụng bởi những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường và những nhà đầu tư có số vốn nhỏ. Thông thường, những nhà đầu tư mới họ sẽ tích lũy kinh nghiệm, họ phân bổ vốn nhỏ ở giai đoạn đầu để hạn chế rủi ro.

DCA thường được sử dụng bởi những nhà đầu tư dài hạn. Bởi tổng số vốn được chia nhỏ và phân bổ đều trong một khoảng thời trung và dài hạn.

Nhưng nếu bạn là một nhà đầu tư không có nhiều thời gian theo dõi thường xuyên cũng như những tin tức thị trường thì DCA là chiến lược mà bạn nên quan tâm. Khi đầu tư theo DCA, bạn không cần quan tâm nhiều đến giá cả biến động trên thị trường.

Xem thêm: Pump và Dump là gì? Các dấu hiệu nhận biết Pump và Dump

7. Cách áp dụng chiến lược DCA trong Crypto

Thị trường tiền mã hóa có biến động lớn, khó dự đoán các biến động giá cuối cùng. Do đó, nếu bạn là một nhà đầu tư mới và chưa có kinh nghiệm trong thị trường Crypto thì DCA là một phương pháp cực kỳ phù hợp.

Nếu muốn áp dụng chiến lược DCA thì bạn phải tuân thủ một kế hoạch đầu tư lâu dài và kỷ luật. Đầu tiên, bạn cần chọn tiền mã hóa hàng đầu, có nền tảng chắc chắn như: BNB, ETH, DOT,... Không nên chọn những Token đang trong quá trình hoàn thiện, chưa rõ ràng, có nhiều biến động.

Tiếp theo, bạn sẽ lập kế hoạch đầu tư phù hợp với khả năng tài chính của mình. Ngoài ra, bạn nên xác định rõ thời gian đầu tư kéo dài bao lâu, điểm chốt lời, cắt lỗ.

Mặc dù DCA là phương pháp giúp bạn giảm thiểu rủi ro nhưng không thể loại bỏ hẳn rủi ro. Nếu Token đang đầu tư giảm giá liên tục trong dài hạn quá lâu, không có dấu hiệu phục hồi thì phải cắt lỗ sớm nhất có thể.

Trong thời gian đầu tư, có thể kết hợp Staking để tận dụng tối đa khả năng sinh lời của thị trường tiền mã hóa.

Những bài viết liên quan:

• Sharding là gì? Những thách thức và rủi ro tiềm ẩn của Sharding
• Solidity là gì? Những thông tin cần biết về Solidity

Qua những thông tin trong bài viết, hy vọng bạn đọc đã hình dung chiến lược DCA là gì và cách áp dụng nó và kế hoạch đầu tư của mình thế nào. Hãy theo dõi bài viết của BHO Network để cập nhật những kiến thức mới nhất nhé.