logo
  1. Blog
  2. Tin tức Crypto
  3. DCA là gì? Cách dùng dùng chiến lược DCA trong Crypto hiệu quả

DCA là gì? Cách dùng dùng chiến lược DCA trong Crypto hiệu quả

  1. 1. DCA là gì?
  2. 2. Cách hoạt động của chiến lược DCA?
  3. 3. Đặc điểm nổi bật của chiến lược DCA
  4. 3.1 Ưu điểm
  5. 3.1 Nhược điểm
  6. 4. Khi nào không nên sử dụng chiến lược DCA
  7. 5. Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
  8. 6. Đối tượng nào ưu tiên sử dụng DCA
  9. 7. Cách áp dụng chiến lược DCA trong Crypto
  10. 8. FAQs về chiến lược DCA

DCA là gì? Sử dụng chiến lược DCA khi nào? Trong bài viết này, BHO Network sẽ thảo luận về một chiến lược đầu tư được gọi là chiến lược trung bình hóa (DCA, Dollar-Cost Averaging). Đồng thời tìm hiểu cách hoạt cũng như một số lưu ý khi sử dụng chiến lược này.

1. DCA là gì?

DCA là từ viết tắt của Dollar-Cost Averaging là một chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư, hay còn gọi là chiến lược trung bình giá. Đây là một chiến lược đầu tư với mục đích giảm tác động của sự biến động giá cả đối với việc mua tài sản.

Hiểu đơn giản, DCA là việc phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư cả số vốn vào một lần. Chiến lược này có tác dụng làm giảm tác động tiêu cực của 1 điểm vào lệch xấu tới khoản đầu tư của bạn. Đây là một chiến lược đầu tư tài chính phổ biến trong thị trường crypto.

DCA (Dollar-Cost Averaging) là một chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư

2. Cách hoạt động của chiến lược DCA?

Trước khi đi vào cách thức hoạt động chiến lược DCA, BHO sẽ nêu lên công thức cách tính giá trung bình cổ phiếu.

Công thức tính giá trung bình cổ phiếu:

Trong đó:

  • P: Giá mua mỗi kỳ
  • n: số lần mua

Trong chứng khoán, chiến lược DCA nhằm mục đích mua thấp và bán kiếm lời khi giá tăng. Tuy nhiên, sự biến động của thị trường chứng khoán rất phức tạp khi nói đến phân tích kỹ thuật. Ở đây, chúng ta hãy cùng tham khảo thời điểm diễn ra của thị trường Bullish và Bearish.

  • Khi thị trường tăng giá (Bullish): bạn nên mua một phần để mở vị thế trong giai đoạn tích lũy. Khi giá được xác nhận chính thức bởi “yếu tố phá vỡ”, bạn chờ mua thêm để tránh ôm vốn quá lâu.
  • Khi thị trường giảm giá (Bearish): Đây là thời điểm tốt để DCA gia tăng giá trị. Bạn nên “tích trữ” bằng cách mua nhiều cổ phiếu hơn so với mốc ban đầu. Khi xu hướng giá đảo ngược, cơ hội kiếm lời càng cao.

Yếu tố thị trường rất khó xác định khi giao dịch

Ngay cả khi bạn có hướng giao dịch đúng, nhưng thời điểm đầu tư vẫn có thể bị lệch. Điều này làm cho toàn bộ giao dịch không chính xác. Chiến lược trung bình giá giúp giảm thiểu rủi ro này.

Nếu bạn chia khoản đầu tư của mình thành nhiều phần nhỏ hơn thì kết quả đầu tư có thể tốt hơn. So với việc bạn đầu tư cùng một số tiền trong một vài lần mua số lượng lớn. Việc mua vào không đúng thời điểm rất dễ xảy ra và dẫn đến kết quả đầu tư không như mong muốn.

Thời điểm là yếu tố ảnh hưởng đến kết quả của đầu tư

Mục đích của chiến lược DCA là mua và giữ vị thế đủ lâu để vấn đề thời gian không còn quan trọng. Ngoài ra, nếu bạn đã tính sử dụng chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư vào một vị thế, bạn cũng nên thiết lập một kế hoạch thoát vốn cho mình.

Trong trường hợp của BTC, mặc dù có những giai đoạn suy thoái, nhưng BTC vẫn trong xu hướng tăng liên tục.

Tất nhiên, trung bình hóa chi phí đầu tư không hoàn toàn giảm thiểu rủi ro. Ý tưởng của chiến lược này là làm giảm thiểu rủi ro về thời điểm xấu, khiến cho việc đầu tư suôn sẻ hơn. Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư hoàn toàn không đảm bảo giúp bạn đầu tư thành công, việc nghiên cứu cơ bản cần thiết trong việc này.

Xem thêm: Phí gas là gì? Những điều bạn cần biết về Gas Fee

3. Đặc điểm nổi bật của chiến lược DCA

Sau khi đã hiểu DCA là gì thì hãy tìm hiểu những ưu, nhược điểm của chiến lược DCA trong phần này:

3.1 Ưu điểm

Ưu điểm của chiến lược DCA là cách thực hiện dễ dàng. Nếu bạn là người mới tham gia vào thế giới Crypto thì đây là cách tốt nhất để bắt đầu vì bạn ít phải phản ứng với sự thay đổi về giá.

Cách sử dụng chiến lược DCA trong Crypto là nhà đầu tư không cần phải tìm kiếm thời điểm tốt nhất để đầu tư mà vẫn có được lợi nhuận tương đối. Họ chỉ cần xác định một tài khoản tiền thường xuyên để đầu tư cũng như lịch trình đầu tư và sau đó bắt đầu quá trình.

  • Nói không với đầu tư cảm tính: Như nói qua ở trên ở giai đoạn đầu đa phần các nhà đầu tư mới chưa có kiến thức kinh nghiệm nhiều nên việc xuống tiền phần lớn là theo cảm tính. Khi đó DCA sẽ giúp các bạn giảm thiểu khả năng tác động bởi FOMO của thị trường và bạn sẽ đưa ra được kế hoạch.
  • Có kế hoạch rõ ràng: Một nhà đầu tư lâu năm thì vẫn có lúc sai lệch nên phương án canh từng phút từng giây để vào lệnh hay chốt lệnh là phương án không khả thi. Đối với DCA vốn sẽ được trải đều trong suốt quá trình đầu tư để tránh rủi ro cao so với việc đầu tư all in.
  • Giảm thiểu chi phí đầu tư: Nếu bạn không quá nhiều vốn và muốn giảm thiểu rủi ro khi đầu tư thì không nên bỏ quá nhiều vốn khi bắt đầu đầu tư. Nhưng khi khoảng thời gian tiếp theo, khi bạn có thêm vốn và giá Token đang có xu hướng giảm thì bạn nên tiếp tục thu vào. Đây cũng là 1 trong những phương pháp đầu tư dài hạn, an toàn.
  • Tiết kiệm thời gian: Thực hiện đúng chiến thuật DCA đề ra mà không cần ngồi cả ngày để theo dõi biến động giá, biến động thị trường.
  • Rút ngắn thời gian hòa vốn: Trung bình giá càng thấp thì điểm hoà vốn sẽ càng gần. Đặc biệt, so với đầu tư all in thì chắc chắn điểm hoà vốn sẽ thấp hơn. Đồng nghĩa, với DCA thời điểm mà bạn bắt đầu hoà vốn và có lời sẽ khả thi hơn.

Sử dụng chiến lược DCA sẽ kiếm được lợi nhuận tương đối

3.1 Nhược điểm

Mặc dù DCA có thể giúp bạn tránh một số quyết định sai lầm, nhưng sử dụng chiến lược DCA thường xuyên đôi khi khiến bạn có thể bỏ lỡ các cơ hội tuyệt vời để kiếm lợi nhuận lớn (Ví dụ: cú Dump mạnh của thị trường Crypto vào 3/2020).

Các nhà đầu tư muốn tận dụng tối đa những thay đổi về giá thì DCA không phải là chiến lược tốt nhất. Bởi chiến lược DCA nhắm đến mục tiêu ở mức trung bình.

4. Khi nào không nên sử dụng chiến lược DCA

Thị trường có xu hướng tăng giá bền vững thì có thể đưa ra giả định rằng những người đầu tư sớm hơn sẽ thu được kết quả tốt hơn. Theo hướng này, việc cố gắng trung bình hóa chi phí đầu tư có thể làm giảm lợi nhuận trong một xu hướng tăng bền vững.

Thị trường đang trong xu hướng tăng

Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư chỉ hoạt động tốt khi xu hướng chính của tài sản cơ bản là tăng trong dài hạn. Nếu bạn xác định sai chiến lược này cũng không đem lại lợi nhuận nhưng mong muốn của bạn.

Chiến lược phù hợp sẽ mang lại lợi nhuận cao

5. Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA

Sử dụng chiến lược DCA cần lưu ý điều gì? Dưới đây là 3 lưu ý khi sử dụng chiến lược trung bình giá:

  • Chiến lược trung bình giá chỉ phù hợp với spot trading, không khuyến khích mọi người trung bình giá trong Margin, Future và các sản phẩm tài chính có đòn bẩy khác. Vì mức độ rủi ro và khả năng cháy tài khoản cực kì cao.
  • Trong Crypto, nếu bạn chọn Token có nền tảng không tốt hoặc thực hiện chiến lược DCA trong Downtrend dài hạn thì việc trung bình giá có thể hút vốn của bạn vào thêm và khiến bạn phải chờ đợi trong thời gian dài. Vì vậy, việc phân tích thị trường là yếu tố giúp bạn thành công.
  • Bạn nên cân đối để quản lý vốn một cách rõ ràng để giảm thiểu rủi ro. Khi đầu tư cái gì, nếu đã đến mức chốt lời hoặc cắt lỗ mà bạn đã đề ra thì bạn nên chấm dứt lập tức.

Quản lý vốn sẽ giúp giảm thiểu rủi ro khi đầu tư

6. Đối tượng nào ưu tiên sử dụng DCA

Như đã nói, DCA là 1 trong những chiến lược phổ biến được sử dụng bởi những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường và những nhà đầu tư có số vốn nhỏ. Thông thường, những nhà đầu tư mới họ sẽ tích lũy kinh nghiệm, họ phân bổ vốn nhỏ ở giai đoạn đầu để hạn chế rủi ro.

Chiến lược DCA thường được sử dụng bởi những nhà đầu tư dài hạn. Bởi tổng số vốn được chia nhỏ và phân bổ đều trong một khoảng thời trung và dài hạn.

Nhưng nếu bạn là một nhà đầu tư không có nhiều thời gian theo dõi thường xuyên cũng như những tin tức thị trường thì DCA là chiến lược mà bạn nên quan tâm. Khi đầu tư theo chiến lược DCA, bạn không cần quan tâm nhiều đến giá cả biến động trên thị trường.

Chiến lược DCA phù hợp với những người mới tham gia thị trường

Xem thêm: Pump và Dump là gì? Các dấu hiệu nhận biết Pump và Dump

7. Cách áp dụng chiến lược DCA trong Crypto

Thị trường tiền mã hóa có biến động lớn, khó dự đoán các biến động giá cuối cùng. Do đó, nếu bạn là một nhà đầu tư mới và chưa có kinh nghiệm trong thị trường Crypto thì DCA là một phương pháp cực kỳ phù hợp.

Nếu muốn áp dụng chiến lược DCA thì bạn phải tuân thủ một kế hoạch đầu tư lâu dài và kỷ luật. Đầu tiên, bạn cần chọn tiền mã hóa hàng đầu, có nền tảng chắc chắn như: BNB, ETH, DOT,... Không nên chọn những Token đang trong quá trình hoàn thiện, chưa rõ ràng, có nhiều biến động.

Tiếp theo, bạn sẽ lập kế hoạch đầu tư phù hợp với khả năng tài chính của mình. Ngoài ra, bạn nên xác định rõ thời gian đầu tư kéo dài bao lâu, điểm chốt lời, cắt lỗ.

Áp dụng chiến lược DCA cần phải tuân thủ kế hoạch đầu tư dài hạn

Mặc dù DCA là phương pháp giúp bạn giảm thiểu rủi ro nhưng không thể loại bỏ hẳn rủi ro. Nếu Token đang đầu tư giảm giá liên tục trong dài hạn quá lâu, không có dấu hiệu phục hồi thì phải cắt lỗ sớm nhất có thể.

Trong thời gian đầu tư, có thể kết hợp Staking để tận dụng tối đa khả năng sinh lời của thị trường tiền mã hóa.

8. FAQs về chiến lược DCA

Sau khi đã tìm hiểu về chiến lược DCA là gì thì có rất nhiều người thắc mắc. Dưới đây là những câu hỏi mà BHO Network đã tổng hợp. Cùng tìm hiểu nhé.

Vì sao nên áp dụng chiến lược DCA để đầu tư tiền mã hóa?

Crypto là thị trường có rủi ro cao, biến động lớn, rất khó để xác định thời điểm nên tham gia thị trường. Dù bạn đúng xu hướng nhưng lại vào sai thời điểm cũng có thể khiến kế hoạch không thành công. Do đó, nếu bạn dồn hết tiền để mua Token với một mức giá sẽ rủi ro hơn là chia nhỏ vốn đầu tư ra nhiều lần.

Token như thế nào được coi là tiềm năng và có thể áp dụng vào DCA?

Có nhiều yếu tố để đánh giá Token tiềm năng. Bạn có thể tham khảo tiêu chí sau: Token có vốn hóa lớn để tránh việc bị thao túng giá trên thị trường, lộ trình phát triển dự án rõ ràng, dài hạn, đội ngũ phát triển có kinh nghiệm, có nhiều quỹ đầu tư lớn tham gia.

Những bài viết liên quan:

Qua những thông tin trong bài viết, hy vọng bạn đọc đã hình dung chiến lược DCA là gì và cách áp dụng nó và kế hoạch đầu tư của mình thế nào. Hãy theo dõi bài viết của BHO Network để cập nhật những kiến thức mới nhất nhé.

Xuất bản ngày 11 tháng 8 năm 2022

Chủ đề liên quan

share iconShare