MakerDAO là gì? Tổng quan về hệ sinh thái MakerDAO

MakerDAO là gì? Đây là một trong những dự án dẫn đầu xu thế DeFi. Đồng Stablecoin DAI - một sản phẩm của MakerDAO đã trở nên phổ biến trong Defi với hơn 200 dự án đang sử dụng. Hãy cùng BHO Network tìm hiểu chi tiết về MakerDAO & DAI và các token bên trong hệ sinh thái này trong bài viết dưới đây nhé!

1. MakerDAO là gì?

MakerDAO là một tổ chức phi tập trung với mục tiêu mang lại sự ổn định cho nền kinh tế tiền mã hóa. Maker Protocol sử dụng hệ thống hai Token là Dai và MKR. Đầu tiên là Dai, được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp mang lại sự ổn định.

Tổ chức Maker và cộng đồng MakerDAO tin rằng cần phải có một stablecoin phi tập trung để bất kỳ doanh nghiệp hoặc cá nhân nào cũng nhận ra những lợi thế của tiền mã hóa. Toke thứ hai là MKR, được quản trị được các bên liên quan sử dụng để duy trì hệ thống và quản lý Dai. Chủ sở hữu token MKR là những người ra quyết định của Maker Protocol, được hỗ trợ bởi cộng đồng cộng lớn hơn và nhiều tổ chức bên ngoài khác.

Maker đang mở khóa sức mạnh của tài chính phi tập trung cho mọi người bằng cách tạo ra một nền tảng toàn diện để trao quyền kinh tế; cho phép mọi người có quyền truy cập bình đẳng vào thị trường tài chính toàn cầu.

Với phiên bản mới của Maker Protocol , Multi Collateral Dai (MCD), được phát hành và hoạt động trên mạng Ethereum chính, MakerDAO muốn điểm qua một số thay đổi và tính năng đi kèm. Thay đổi lớn nhất của Maker Protocol là giờ đây nó chấp nhận mọi loại tài sản dựa trên Ethereum để làm tài sản thế chấp nhằm tạo Dai với điều kiện là nó đã được chủ sở hữu MKR chấp thuận và đã được cung cấp các thông số rủi ro tương ứng, cụ thể thông qua quy trình quản trị phi tập trung của Maker.

MakerDAO được xây dựng trên nền tảng Blockchain Ethereum

2. Lịch sử hình thành MakerDAO (MKR)

Tiếp theo, nói về lịch sử hình thành của MKR.

Được biết, MakerDAO (MKR) là một sản phẩm trí tuệ của doanh nhân thành đạt có tên Rune Christensen. Dự án này được sáng lập vào năm 2014 tại California. Đội ngũ quản lý và phát triển cốt lõi của dự án MKR là 20 Strong.

Vào năm 2017, đội ngũ phát triển MakerDAO đã huy động được nguồn vốn lên tới 12 triệu USD bằng cách bán MKR token cho các nhà đầu tư nổi tiếng, có thể kể đến như Andreessen Horowitz, Polychain Capital, 1Confirmation,…

Quá trình hình thành MKR khá thành công

Chỉ sau một năm, dự án MakerDAO tiếp tục bán thành công 15 triệu MKR token cho Andreessen Horowitz. Trong năm 2019, MakerDAO đã huy động được thêm 27,5 triệu USD từ nhiều nhà đầu tư mới như Paradigm và Dragonly Capital Partners. Ngoài ra, dự án cũng đã mở rộng quy mô hoạt động sang các quốc gia châu Á.

3. MakerDAO giải quyết vấn đề gì?

Vậy sự ra đời của dự án MakerDAO sẽ giúp giải quyết những vấn đề nào đang hiện hữu? Hãy cùng tìm hiểu cùng chúng tôi nhé!

3.1. Vấn đề MakerDAO đặt ra để giải quyết là gì?

Vấn đề mà MakerDAO đang đặt ra đó là làm thế nào để có thể tạo ra một loại Stablecoin phi tập trung tốt nhất.

Hầu hết chúng ta đều biết đến các cách mà Tether (USDT) - loại đồng stablecoin phổ biến nhất đang hoạt động hiện nay. Công ty sở hữu Tether luôn có thể phát hành các USDT ra thị trường, chỉ cần trong tài khoản ngân hàng của họ đang có đủ tiền pháp định như USD để hỗ trợ.

MKR tạo ra loại Stablecoin phi tập trung tốt nhất

Cho đến nay, mặc dù Tether đang thành công với hơn 2 tỷ token hiện có mặt trên thị trường. Nhưng một dự án mang tính tập trung giống như Tether sẽ luôn tồn tại những rủi ro nghiêm trọng, có thể kể đến như:

• Chủ sở hữu của công ty đó có thể có ý định lừa đảo, bỏ trốn hoặc bị bắt.

• Chính phủ áp dụng một vài những quy định tiêu cực hoặc trừng phạt lên công ty.

• Nền tảng có thể bị hack, giống như vụ việc stablecoin Origin Dollar (OUSD) đã bị tấn công khiến giá giảm mạnh tới 80%, chỉ còn 0.2 USD.

3.2. MakerDAO đã giải quyết vấn đề trên bằng cách nào?

MakerDAO sẽ giải quyết vấn đề trên bằng cách cung cấp một giải pháp khác, thay thế cho các mô hình cho vay truyền thống hiện nay. Thay vì phải thế chấp những tài sản hữu hình như nhà cửa hay đất đai, xe cộ..., người vay sẽ đặt cọc tiền mã hóa và khoản vay này cũng được quy đổi thành các đồng stablecoin - DAI.

Ngoài ra, thay vì cần có một doanh nghiệp hay một pháp nhân nào đó đứng ra giải quyết các khâu trung gian, MakerDAO chỉ sử dụng hợp đồng thông minh, được gọi là CDP - "Collateralized Debt Position".

Có thể hiểu đây là hợp đồng thông minh về các khoản nợ thế chấp mà chỉ người vay mới có quyền quyết định xem khi nào thì họ sẽ kết thúc khoản vay đó.

CDP hiểu đơn giản là một hợp đồng thông minh

Xem thêm: ICP là gì? Cách hoạt động của Internet Computer Protocol

4. Phương thức hoạt động của MakerDAO

Vậy phương thức hoạt động của MakerDAO là gì?

Đầu tiên, bạn cần biết rằng Stablecoin – DAI là nhân tố giúp MakerDAO có thể vận hành và duy trì tính ổn định. DAI về cơ bản là một loại stablecoin phi tập trung được neo vào nhiều loại tiền mã hóa khác. Ngoài ra, DAI còn có khả năng duy trì sự bình ổn về giá. Mỗi DAI sẽ có giá trị tương đương với 1 USD.

Để mint DAI, người dùng cần phải deposit một khoản tài sản có giá trị lớn hơn số DAI đang được mint. Trong trường hợp giá trị của tài sản thế chấp giảm xuống thấp hơn tỷ lệ thanh lý (Liquidity Ratio) thì tài sản đó sẽ được thanh lý.

Với MakerDAO, số lượng DAI đã mint sẽ luôn được hỗ trợ bởi một lượng tài sản giá trị hơn. Tính năng này sẽ giúp việc sở hữu DAI trở nên an toàn và minh bạch hơn rất nhiều.

Để mint DAI, bạn phải deposit một khoản tài sản mà có giá trị lớn hơn số DAI được mint

Bên cạnh đó, DAI hiện tại đang có giá trị tương đương 1 USD. Vì vậy, người dùng hoàn toàn có thể gửi tiền vào MakerDAO để vay DAI thông qua Smart Contracts với tên gọi là maker Vault. Bằng một số giao diện như Oasis hoặc InstadApp, bạn sẽ có thể truy cập vào MakerDAO và tạo Vault.

5. Các Token bên trong hệ sinh thái MakerDAO & DAI là gì?

Bên trong hệ sinh thái MarDAO & DAI, bạn có biết còn tồn tại những token nào khác không? Dưới đây, chúng tôi sẽ đưa ra cho bạn ba loại Token phổ biến nhất như sau:

5.1. Token MKR là gì?

Token thứ nhất là MKR. Trong hệ sinh thái của MakerDAO, MKR là Token ERC-20. Nó được dùng để trả khoản phí Stability Fee cũng như các khoản đóng vai trò quan trọng trong việc quản trị của hệ thống này.

Trong hệ sinh thái của MakerDAO, MKR vừa là Utility Token, cũng vừa là một Governance Token.

5.2. DAI Stablecoin là gì?

Token thứ hai là DAI Stablecoin. DAI là đồng Stablecoin được tạo ra với một mục tiêu giá trị 01 DAI = 01 USD. Đồng thời, DAI cũng là token ERC-20.

DAI là token trong hệ sinh thái MakerDAO & DAI

5.3. Token PETH là gì?

Token thứ ba là PETH. PETH về cơ bản chính là Token được tạo ra tương ứng với lượng ETH mà người dùng deposit vào trong hệ thống của MakerDAO. Lượng PETH sẽ thay đổi dựa trên lượng ETH được deposit hoặc được withdraw.

6. Thông tin cơ bản về những token bên trong hệ sinh thái của MakerDAO

Để tăng thêm vốn kiến thức của mình về hệ sinh thái MakerDAO, bạn cần phải biết những thông tin cơ bản về token bên trong hệ sinh thái này. Cùng chúng tôi tìm hiểu trong phần dưới đây nhé!

6.1. Các chỉ số quan trọng của MKR

Trước hết, về các chỉ số cơ bản nhưng rất quan trọng của MKR đó là:

• Ticker: MKR.

• Blockchain: Ethereum.

• Smart contract: 0x9f8f72aa9304c8b593d555f12ef6589cc3a579a2.

• Decimal: 18.

• Token Standard: ERC-20.

• Token type: Utility Token.

• Circulating Supply: 1,000,000 MKR.

6.1.1. PETH Token

• Ticker: PETH.

• Blockchain: Ethereum.

• Smart contract: 0xf53ad2c6851052a81b42133467480961b2321c09.

• Decimal: 18.

• Token Standard: ERC-20.

• Token type: Utility Token.

• Circulating Supply: 1,576,144.96 PETH.

PETH Token có nhiều thông tin quan trọng bạn nên biết

6.1.2. DAI Token

• Ticker: DAI.

• Blockchain: Ethereum.

• Smart contract: 0x89d24a6b4ccb1b6faa2625fe562bdd9a23260359.

• Decimal: 18.

• Token Standard: ERC-20.

• Token type: Stable Token.

• Circulating Supply: 84,233,257.83 DAI.

Các chỉ số của DAI Token

6.1.3. MKR Token

• Token Name: MakerDAO.

• Ticker: MKR.

• Contracts: 0x9f8f72aa9304c8b593d555f12ef6589cc3a579a2.

• Token standard: ERC-20.

• Token type: Governance.

• Circulating supply: 991,328 MKR.

• Max supply: 1.005.577 MKR.

Token Name của MKR Token là MakerDAO

6.5. Mục đích sử dụng token MKR

Để trình bày kỹ hơn về mục đích sử dụng của token MKR, chúng tôi đã chia thành các phần cụ thể như sau:

6.5.1. PETH Token

PETH (hay Pooled Ether) là token tương ứng khi lượng ETH được người dùng deposit tài sản của họ vào bên trong hệ thống của MakerDAO.

Bên cạnh đó, PETH chỉ được dùng với một giá trị tương ứng nhất định, tương tự như điểm bên trong MakerDAO System chuyên được dùng để chuyển qua lại giữa DAI token và tài sản thế chấp ETH.

Ngoài ra, người dùng cũng không thể chuyển PETH token ra ngoài hay giao dịch trên các sàn khác.

6.5.2. DAI Token

DAI token là Stablecoin được tạo ra bên trong hệ sinh thái của MakerDAO với vai trò là một token ổn định.

Khi người tham gia deposit tài sản thế chấp của họ vào bên trong hệ thống MakerDAO để nhận lại DAI token tương ứng, họ sẽ có thể sử dụng DAI token với bất kỳ mục đích nào họ mong muốn.

Trên MakerDAO, DAI token là một token ổn định

6.5.3. MKR Token

• Chức năng Utility Token: Khi người dùng trả các khoản nợ của họ trong hệ thống, MKR Token sẽ được dùng làm Stability Fee với mức Stability Fee khoảng 1%.

• Chức năng Governance Token: MKR thường được dùng để voting trong cơ chế quản trị. Các MKR Holders hoàn toàn có quyền tự do vote cho các Proposal mà họ mong muốn.

  Sau đó, hệ thống sẽ chọn ra các Proposal có số lượng vote cao nhất với tên gọi là Active Proposal. Sự ra đời của những Active Proposal này liên quan trực tiếp tới việc Risk Management và Business Logic.

• Như vậy, sau khi MakerDAO được nâng cấp với nhiều tài sản thế chấp hơn, MKR token sẽ đóng một vai trò vô cùng quan trọng trong việc thay thế PETH token bên trong hệ sinh thái.

MKR token đóng vai trò quan trọng trong việc thay thế PETH token bên trong hệ sinh thái

7. Phí giao dịch MKR và DAI

Nói về phí giao dịch MKR và DAI, Người dùng cần biết rằng bởi vì DAI và MKR là hai token ERC-20. Do đó, khi giao dịch, bạn sẽ phải chịu các khoản phí sau:

• Thứ nhất: Phí giao dịch cũng như phí rút nạp trên các sàn giao dịch.

• Thứ hai: Phí chuyển, phí giao dịch bên trong mạng lưới Blockchain do Ethereum thu.

Có hai loại phí giao dịch chủ yếu khi giao dịch MKR và DAI token

8. Cách kiếm vào sở hữu Token MakerDAO

Vậy bạn có biết về cách để có thể kiếm cũng như sở hữu Token MakerDAO không? Nếu bạn còn chưa rõ về vấn đề này, vậy thì hãy tìm hiểu cùng chúng tôi trong phần dưới đây nhé!

Cách để kiếm và sở hữu MKR Token

Với MKR token, người dùng có thể mua trực tiếp tại các sàn giao dịch như OKEx, KuCoin, Bibox, Gate hay Kyber,…

OKEx là nơi bạn có thể mua MKR token

Cách để kiếm và sở hữu DAI Token

Còn riêng đối với DAI token, bạn cần phải deposit ETH mà mình muốn thế chấp vào, để sau đó nhận lại DAI Token tương ứng.

9. Ví lưu trữ và sàn giao dịch Token MakerDAO

Dưới đây chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn về ví lưu trữ và sàn giao dịch của MakerDAO token. Cùng tham khảo nhé!

9.1. Ví lưu trữ MKR và DAI Token

Cả MKR và DAI token đều là ERC-20 Token. Vì vậy, bạn hoàn toàn có thể lưu trữ trên tất cả các loại ví đang hỗ trợ chuẩn này, bao gồm có:

• Ví trên các sàn giao dịch hiện đang cho giao dịch token này.

• Ví mềm: Ví dụ như MyEtherWallet, Metamask, TrustWallet...

• Ví cứng: Ví dụ như Tresor, Ledger Nano...

MyEtherWallet là ví mềm lưu trữ MKR và DAI token

9.2. Sàn giao dịch Token

Dưới đây là một số sàn giao dịch được chúng tôi tổng hợp lại về MKR và DAI token. Cùng tìm hiểu trong phần trình bày này nhé!

Sàn giao dịch MKR Token

MKR Token hiện tại đang được giao dịch chủ yếu trên các sàn là OKEx, KuCoin, Bibox, Gate, Kyber…

Sàn giao dịch DAI Token

DAI Token hiện tại đang được giao dịch chủ yếu trên các sàn là Bibox, HitBTC, Coinbase Pro, Bitinka…

Bibox là một trong những sàn giao dịch MRK và DAI token phổ biến

10. Lộ trình phát triển

Nói đến lộ trình phát triển, không thể bỏ qua thời gian MarketDAO được hoàn thiện.

Ngày 20/7/2021, MakerDAO đã chính thức trở thành một DAO hoàn thiện và phi tập trung. Kể từ khi đó, mọi quyết định điều chỉnh, nâng cấp hay cải tiến hệ thống đều là phụ thuộc vào cộng đồng. Trong thời điểm hiện tại, MakerDAO đang có một số đề xuất mới được diễn ra như sau:

• Triển khai về Strategic Happiness Core Unit, SH-001.

• Sửa đổi các DAI budget cho Core Unit Sustainable Ecosystem Scaling, SES-001.

• Bổ sung thêm những Collateral Engineering Services Core Unit, CES-001.

• Bổ sung thêm nhiều budget cho GovAlpha Core Unit, GOV-001.

MakerDAO có lộ trình phát triển khá cụ thể

11. Team, nhà đầu tư và đối tác

Trong bất cứ một dự án nào thì những thành viên trong đội ngũ phát triển dự án, đội ngũ đầu tư và đối tác cũng luôn là thành phần vô cùng quan trọng, là yếu tố góp phần không nhỏ tạo nên thành công của dự án. Đối với dự án MakerDAO cũng không ngoại lệ.

Dưới đây, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu những thông tin cơ bản về đội ngũ phát triển, nhà đầu tư cũng như đối tác của dự án MakerDAO nhé!

Đội ngũ phát triển

Đầu tiên phải nhắc đến những thành viên trong đội ngũ phát triển, đội ngũ phát hành dự án. Trong dự án MakerDAO, đội ngũ phát triển bao gồm ba thành viên quan trọng đó là:

• Rune Christensen: Nhà sáng lập kiêm Giám đốc Điều hành dự án.

• Steven Becker: Chủ tịch kiêm COO của dự án.

• Andy Milenius: Là CTO của dự án.

Đội ngũ phát triển MakerDAO với những thành viên chủ chốt

Nhà đầu tư

Tiếp theo là về phía các nhà đầu tư - một yếu tố cũng vô cùng quan trọng để tạo nên thành công của dự án. Trong thời gian qua, dự án MakerDAO đã nhận được sự đầu tư từ nhiều quỹ đầu tư nổi tiếng như: a16z, Paradigm, Dragonfly Capital, Polychain,… cùng sự đầu tư đến từ rất nhiều nguồn khác. Chính điều đó đã cho thấy sức hút vô cùng mạnh mẽ của dự án MakerDAO.

Đối tác

Cuối cùng, về phía đối tác, tính tới thời điểm này, MakerDAO đã hợp tác với hơn 400 dApp và các dịch vụ tích hợp như MetaMaksk, Coinbase, Opensea, DENT, Oasis, Sandbox, League of Kingdoms,… Với mỗi đối tác khác nhau, những thành viên trong đội ngũ phát triển dự án sẽ có những cách hợp tác phù hợp nhất, để từ đó tạo thành sự phù hợp và cùng nhau đi đến thành công.

OpenSea là một trong những dịch vụ tích hợp của MakerDAO

Xem thêm: Aave (AAVE) là gì? Toàn bộ thông tin về AAVE token

12. FAQs về MakerDAO (MKR)

Bạn đã biết những FAQs nào về MakerDAO (MKR)? Dưới đây là những thông tin FAQs về MakerDAO mà chúng tôi đã tổng hợp được.

Tương lai của đồng MKR Token và DAI Token

• Tương lai của đồng MKR Token

Hiện tại, nhu cầu sử dụng của MKR Token chủ yếu là dành cho việc trả phí Stability và voting. Do đó, khi lượng người và lượng tài sản thế chấp deposit vào hệ thống tăng lên sẽ dẫn đến lượng phí Stability và voting cũng tăng theo.

Nhưng trong tương lai, chúng tôi nghĩ rằng họ sẽ nâng cấp hệ thống và thêm chức năng của MKR Token thay thế cho PETH để dùng nó làm tài sản thế chấp tương ứng trong CDP.

Tính tới thời điểm hiện tại vẫn chưa có thêm thông tin về việc MKR Token sẽ có thêm chức năng cụ thể nào trong những thay đổi nâng cấp sắp tới. Nhưng có thể chắc chắn một điều rằng nhu cầu về MKR Token cũng thay đổi trong đợt nâng cấp này.

Tương lai của đồng MKR Token sẽ thay đổi theo đợt nâng cấp hệ thống

• Tương lai của đồng DAI Token

Hầu hết chúng ta đều biết rằng DAI là Stable Token. Sự thành công của 1 Stable Token hay Stablecoin được tạo ra khi nó đạt đủ 2 mục tiêu chính: Giá cả thực sự ổn định và bản thân đồng đó cũng được sử dụng rộng rãi.

Hiện tại chúng ta thấy DAI Token đang có vốn hoá khoảng 83 triệu USD và đang đứng thứ 6 về giá trị vốn hoá trong số các Stablecoin.

Tuy nhiên, nó là Stablecoin và là một thành phần cho hệ thống của MakerDAO & DAI. Vì vậy, hãy cùng chờ đợi về đồng DAI Token này trong tương lai nhé.

Tương lai của đồng DAI Token rất đáng mong đợi

Điểm hạn chế của MakerDAO (MKR) là gì?

Một trong những yếu tố được người dùng cũng như nhà đầu tư đặc biệt quan tâm đó là những hạn chế của MarkerDAO. Và điểm hạn chế lớn nhất đó nằm ở khả năng mở rộng của MKR.

Có thể mining MKR & DAI token bằng BTC hoặc ETH không?

Câu trả lời chúng tôi đưa ra là không. Người dùng không thể mining MKR hoặc DAI bằng bất kỳ máy đào nào, kể cả như: BTC hoặc ETH.

Không thể mining MKR và DAI token bằng BTC hay ETH

Có nên đầu tư vào mô hình MakerDAO & DAI

Trước tiên chúng tôi sẽ nhắc lại về mô hình của MakerDAO & DAI. Đây là mô hình tài chính phi tập trung (Decentralised Finance). Trong đó có cơ chế để tạo ra đồng DAI được thông qua từ các khoản thế chấp của người dùng.

Còn DAI là Stablecoin được tạo ra bên trong hệ thống. Nó là đồng tiền ổn định. Vì thế, nó sẽ không phải là cơ hội đầu tư cho những ai đang đặt mục tiêu mua vào DAI và chờ nó tăng giá để chốt lời.

Trong cơ chế hệ thống này, người tham gia có các cơ hội đầu tư như sau:

Đầu tư vào MRK Token

Như chúng tôi đã trình bày ở phần trên, MKR Token vừa là Utility Token, vừa là Governance Token. Đồng thời, giá trị của nó cũng tăng khi nhu cầu mua vào gia tăng.

Để xác định được xu hướng này, bạn cần phải phân tích về các yếu tố tạo nên Buy Demand và Sell Demand của nó.

Bên cạnh đó, một trong những sự kiện mà chúng ta có thể mong chờ đó là việc Upgrade hệ thống thành Multi-Collateral Dai. Khi đó, MRK Token sẽ có thêm nhiều chức năng mới.

Có thể trong tương lai MRK Token sẽ thêm nhiều chức năng mới

Sử dụng chính mô hình DeFI này của dự án MakerDAO

Việc này đơn giản là bạn có ETH, deposit vào bên trong mạng lưới này và lấy lại DAI. Sau khi có được DAI Token, bạn sẽ có thể tự mình dùng cho nhiều mục đích khác để sinh lời. Sau đó trả lại lượng DAI và Stability Fee tương ứng để nhận về ETH.

Có một lẽ tất nhiên rằng mọi hình thức đầu tư đều sẽ đi kèm với rủi ro. Do đó, bạn cần phải tìm hiểu kỹ hơn và tự đưa ra nhận định cũng như quyết định đầu tư của riêng mình. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư, bạn cần nắm rõ được những ưu, nhược điểm của dự án, tiềm năng cũng như thách thức và rủi ro gặp phải khi bạn lựa chọn dự án đó.

Khi những giả thiết về rủi ro được đưa ra, chắc chắn sẽ khiến bạn có sự so sánh dễ dàng hơn, đồng thời quyết đoán hơn trong việc đưa ra lựa chọn đầu tư.

Đầu tư vào MakerDAO có nhiều cơ hội cũng như rủi ro

Những bài viết liên quan:

• Sandbox Game là gì? Tìm hiểu chi tiết về dự án Sandbox (SAND)
• Axie Infinity (AXS) là gì? Có nên đầu tư tiền mã hóa AXS không?

Bài viết trên đây của BHO Network đã đưa ra cho bạn cái nhìn tổng quan nhất về MakerDAO là gì cũng như đôi nét về hệ sinh thái MakerDAO & DAI. Hy vọng những phân tích của chúng tôi sẽ giúp bạn đưa ra sự lựa chọn sáng suốt nhất khi đầu tư. Đừng quên ấn theo dõi nền tảng của chúng tôi ngay hôm nay để cập nhật thêm nhiều thông tin mới nhé!